三年翻五倍 高阶财管规模破兆

至4月底银行高资产客户者有8,330人，其管理资产规模（AUM）已达1兆387亿元。图／摘自Unsplash

高资产客户财管业务办理情形

财管2.0业务三年有成。金管会14日公布国银办理高阶财管业务成绩，至4月底银行高资产客户者有8,330人，其管理资产规模（AUM）已达1兆387亿元，首破兆元，较2021年底的2,077亿元，有5倍成长。

银行局副局长童政彰表示，目前已获准办理高阶财管业务的银行共12家，包括中信、兆丰、上海、国泰世华、第一、合库、瑞银台北分行、玉山、台北富邦、元大、华南、汇丰（台湾），均已全数开办。

其中，合库银已连二个月拿下高阶财管业务规模第一名，童政彰分析，主要是第一季金融市场表现佳，客户对投资前景乐观，且合库银同时发掘新客户、积极深耕旧客户，相对成长量较大。

据银行局统计，至4月底银行高资产客户AUM配置组合为存款占51.6％、保险占11.4％、基金占11.9％、债券占11.9％、境外结构型商品占6.6％。童政彰指出，存款占比大主因是美国延迟降息，利率维持相对高点，吸引高资产客户停泊资金，就会排挤其他商品占比。

童政彰认为，高资产客户属性主要还是重视资产传承，不会将波动性高的金融商品列为配置的主要考量，国银在发展上需提供企业传承、家族信托、税务规划等服务，比单纯卖产品需要更多元人才。

金管会表示，开放银行办理高阶财管业务，除扩大我国财管业务规模，提升银行国际竞争力外，也期许银行能秉持永续精神及良好诚信文化，财管商品发展及选择上亦应与永续连结，维系客户对金融机构的信任，同时促进业务永续经营发展。

童政彰强调，台湾近几年累积专业人才、提升管理财富能力、新商品设计，并透过法规松绑，银行提供的财管商品已大幅满足国人需求，因此AUM持续成长。