富豪财管资产规模 将破兆

高资产财管2.0业务情形

金管会推动财管2.0业务已4年，4月可望将迎来总资产管理规模（AUM）破兆元的里程碑。图／本报资料照片

金管会推动财管2.0业务已4年，4月可望将迎来总资产管理规模（AUM）破兆元的里程碑。根据金管会最新统计，至3月底国银富豪财管AUM累积来到9,871亿元，3月因市场多头，单月AUM增加786亿元，为去年以来的15个月单月新高，预期4月AUM将一举破兆元大关。

财管2.0至3月底有10家国银开办，客户数共7,836人，年增3,590人或84％，且AUM持续快速累积，到3月底为9,871亿元，年增4,557亿元或86％，预期4月累积AUM将超过1兆元。银行局已发出12张财管2.0执照，剩下华南银行、汇（请造字：水在外面）丰银行尚未正式开办，就已开办的10家，3月持续由中信银行AUM有1,848亿元夺冠，兆丰银行1,799亿元拿下亚军，竞争激烈的第三名，2月原是一银夺下，3月被合库银以1,890亿元拿回宝座。前三大高资产户数皆超过1,000人，第一大的中信银1,822人，有机会今年成为首家破2,000人的银行。

受惠去年买债潮，券商的财管2.0业务交易金额更是翻倍成长，至3月底共有八家券商开办，累积客户数冲破900人，年增212人或31％，累计交易金额1,742亿元，年增970亿元或1.26倍。

观察各业务交易金额，以复委托1,633亿元最多，占比高达94％，且较去年同期724亿元年增高达909亿元或1.25倍，主要是高资产族积极借由复委托买海外债，同时因美股持续创高，高资产族借由复委托买卖海外股增加。

近期市场对美国联准会（Fed）降息预期延后，也显现在国银高端财管族资产配置上，相较1月49％，3月明显存款比重上升到51％。但保单比重进一步下降，从1月的12.5％，3月降到11％，债券则是今年以来都维持在12％，境外结构型商品上升明显，去年底还不到6％，3月提高到6.7％。