两国银开办亿万富豪财管 中信银资产规模已达600亿
▲中信银目前已累积600多位高资产客户。（图／记者李毓康摄）
金管会2020年底公布首批核准开办高资产客户新财管方案的银行名单，共有中国信托商业银行（简称「中信银」）、兆丰银行及上海商银3家银行入选，目前中信银累积的高资产客户已超过600位。
因应高资产业务开放与法规松绑，中信银行今（2021）年1月25日起，开放受理可投资资产净值及保险商品价值逾新台币1亿元以上之客户，申请成为高资产客户，目前高资产客户已逾600位；中信金说明，考量市场变化与可运用固定收益产品完整性，优先增加债信持续改善的高收益债、无信评债，具抗利率风险效果的变动利率债、浮动利率债，共逾250档债券，并为高资产客户量身订做专属结构型商品提供客制化方案，目前逾半数高资产客户已进行投资配置并新增往来资产，因应第一季市场趋势及变化，大宗配置结构型商品及外国债券。
兆丰银行成为公股行库里唯一获准开办的银行，并于昨（26）日正式对外营运，将提供总资产逾新台币1亿元以上之高资产客户更多金融商品与服务，首波推出不受信评限制外国债券供客户投资，兆丰银总经理蔡永义表示，为了避免做多，水准会降低，所以预计先阶段性服务，从150个人先推，年底资产规模要达标150亿，谈到未来愿景，蔡永义强调，要做私人银行，「3年内要达到瑞士银行的规模」。
兆丰银行消金事业群副总陈昭蓉表示，兆丰银行近年来积极转型发展财富管理业务，尤其是高资产客群的经营，从组织、人员、产品及服务进行全面的改造升级，除了不断优化理财顾问制度，强化同仁教育训练，去年更为资产超过亿元的财富管理高端客户打造MegaLux Club」理财员俱乐部，提供会员独享数位理财平台、专属理财优惠、全球礼宾秘书等三大特色服务；另外，透过每周视频影音「MegaFocus」提供独到投资观点，兆丰银行将持续从客户视角出发，透过丰富完整的产品线与专业的财富管理团队，提供高资产客户量身订作的高规格尊荣理财服务。
至于上海商银，据了解，已斥资数亿元，在北市仁爱路精华地段，为亿元客户打造独栋别墅型VVIP中心，也组成菁英理财团队，提供全方位的专业差异化金融产品与服务，积极抢攻顶级财管业务。