国银第八家 玉山银获准开办高资产财管

金管会表示，对玉山银行主要业务负责人进行面谈，同意玉山银办理财管2.0，主要考量其在「人才培育与配置、商品研发、客户投资风险管理等相关资源或资讯系统之投入」，提出相关具体规画，并规划设置问责委员会，强化董事会督导管理责任，形塑良好企业文化并落实公平待客与公司治理。

金管会在2020年8月7日订定发布「银行办理高资产客户适用之金融商品及服务管理办法」，前分二批次受理银行申请，并分别于2020年12月31日核准三家银行，及去年5月18日核准四家银行开办，分别为中信银、兆丰银、上海银、国泰世华银、一银、合库银、瑞银台北分行。

目前排名第一的中信银指出，中信银在服务高资产客户的前中后台团队逾千人，皆具备一定专业能力，且自2016年成立CFP培训专班，截至今年5月已有354位同仁取得CFP证照、银行界第一。中信银也具有创新及多元产品平台，依高资产客户需求量身打造结构型商品、于2021年领先国银发行境内外币结构型金融债券，并持续提供私人银行等级的开放式产品平台。

排名第二的兆丰银表示，发展快速原因之一是着重深化客户开发，截至本月23日，高资产客户数逾570户，对应管理资产（AUM）已超过900亿元。