4家银行获准开办高资产客户理财业务

金管会今日表示，先前于109年8月7日订定发布「银行办理高资产客户适用之金融商品及服务管理办法」，并分二批次受理银行申请办理本项业务。先前已核准中国信托商业银行、兆丰国际商业银行及上海商业储蓄银行共3家银行开办此项业务。第二批次共计8家银行递件申请。经审查后，计有国泰世华商业银行、第一商业银行、合作金库商业银行及瑞士商瑞士银行台北分行等4家银行获准开办此项业务。

金管会进一步表示，借由本业务之开放推动我国理财产业服务升级，获准办理本业务之银行可提供高资产客户客制化解决方案，引进投资组合管理方法及集中度管控机制，透过市场研究及商品研发团队提供多元化金融商品咨询服务，并结合信托2.0之家族信托等服务，强化财富传承顾问咨询之功能。

金管会表示，本次获准开办的银行在业务规画等较佳，并审酌其配合政府重要政策情形，及该等银行为办理本业务，在人才培育与配置、商品研发、报价与评价能力、客户投资风险管理等相关资源或资讯系统之投入，提出相关具体规画，展现其推动本项业务的理念及愿景，有助提升我国财富管理产业竞争力。