《金融股》首批获准开办 中信银即起受理「高资产客户」申请

中信金(2891)旗下中信银行，即日起将于全台152家分行，开放受理可投资资产净值及保险商品价值逾新台币1亿元以上之客户申请成为高资产客户。为满足高资产客户多元理财需求，中国信托银行将提供高资产客户更多样投资工具选择，首波推出可投资之外国债券不受信评限制服务。

中信银行个人金融执行长杨淑惠表示，中信银行自2005年取得金管会核准第一张财富管理业务执照，16年来持续关注市场客户需求，包含设置投研智库、理财智库、专家团队、个人金融财富管理产品审议会、商品适合度机制等服务。2018年更推出「臻富家」私人理财服务，提供客户一条龙式的投资咨询服务，去年底中信银行成为首批获准开办「高资产客户适用之金融商品及服务」银行，立刻成立跨单位专案小组，以敏捷管理方式，建构相关制度，于获准一个月内正式开放客户申请。

高资产客户的理财规划常涉及家族组成、资产配置、企业经营、家族及企业传承等多面向需求，中信银行理财服务团队可自前期提供投资市场、理财议题与产品资讯研究报告，量身打造专属的理财趋势报告；中期可依客户之风险承受度，进一步提供战略性资产配置（Strategic Asset Allocation, SAA）与战术性资产配置（Tactical Asset Allocation, TAA）的整体投资组合建议；后期更定期检视客户投资目的与风险承受能力，确保投资组合建议方向与客户目的一致。

依「银行办理高资产客户适用之金融商品及服务办法」规范，申请为高资产客户须符合可投资资产净值及保险商品价值具等值新台币1亿元以上之财力、充分之金融商品专业知识、交易经验及充分地风险承担能力等条件，始得以书面向银行提出申请。