富豪财管大战白热化 首季规模冲破5,000亿

银行局官员表示，财管2.0发展快速主要是目前高阶资产客户财管业务正值成长期，已有九家银行被核准、八家开办，各家银行都积极推动中，有些银行还进行部门架构调整，延揽更多专业人才加入，皆有助高资产业务的推展。金管会在2020年开放国银办理上亿元高资产客户新财管方案，截至今年首季，前三大银行分别为中信、兆丰、第一银。中信银不管是客户数还是规模都最多，有1,125位富豪客户、资产管理规模1,141亿元，其次是兆丰银的782人、1,109亿元，及一银的662人、947亿元。银行局官员进一步分析，中信银、兆丰银及一银三家银行开办时间早，且有相当数量潜在客群，商品开发与业务推展积极度高，相关客户与资产成长快所致，今年没有新增申请银行家数。中信银在富豪财管业务持续蝉联业界第一，中信银认为主要有三大优势，一是潜力客户基盘庞大，财管业务扎根深厚，中信银行深耕台湾五十余年，累积庞大客户数，并与客户建立深厚往来关系。二是引进国外顾问公司训练，导入私人银行客户KYC架构，从客户个人、家族到事业，透过详尽了解客户背景并提供完整解决方案，创造与客户间深厚的信任关系。三是整合金控集团资源，拓展第三方机构合作，提供客制化解决方案。

兆丰银指出，兆丰银高资产客户服务持续提升，涵盖高资产及OBU客户税务咨询服务。且美国联准会升息，有利高资产客户叙作量身定做商品，借由商品吸引客户提升为高资产客户。

证券业发展部分，证期局官员指出，证券业自2020年9月开放承作高资产财管业务，截至今年3月底，核准八家券商开办，整体交易金额累计达850亿元、客户数达651人。券商竞争也很激烈，3月份永丰金证维持第一，而兆丰证掉出前三名，国泰证券抢进第二，元大证排第三。

永丰金证客户数与资产规模为332人、281亿元，国泰证有105人、230亿元、元大证有121人、184亿元。证期局官员分析，前三大主要是营业规模较大、营业范围广且客户数也较多，所以占较大优势，可从既有客户去寻找高资产客户开发。