机器人理财规模 首破百亿

据金管会统计，截至2024年9月底止，已有17家投信、银行开办机器人理财业务，累积资产规模达103.93亿元。图／本报资料照片

机器人理财近三年前九月发展状况

AI爆夯，机器人理财规模也冲高、首度破百亿元，证期局副局长黄厚铭26日指出，根据金管会统计，截至2024年9月底止，已有17家投信、银行开办机器人理财业务，累积资产规模达103.93亿元、年增率达37.62％。因为机器人理财资产管理规模愈来愈大，有必要入法监理。目前积极推动该业务的有国泰世华银、一银、华银、复华投信、野村投信、群益投信。

黄厚铭表示，2018年1月起开放机器人理财业务后，每年资产规模及客户数均有显著成长，尤其2021年在客户数上首度突破10万、来到13.6万人，资产规模较2020年有94％的增长，2022年、2023年也逐年成长，截至2024年9月底，已达17家业者开办、资产管理规模也首度突破百亿元，每年稳定成长。

机器人理财资产规模在近三年都稳健成长。2022年9月达59.2亿元、年增41.93％、2023年9月达75.52亿元、年增27.57％，2024年9月达103.93亿元、年增37.62％。

根据金管会统计，银行前三大为国泰世华银行以资产规模21.65亿元拿下冠军宝座，市占率达20.83％；其次为第一银行16.21亿元，市占率15.6％；华南银行以12.50亿元资产规模、市占率12.03％位居第3。

投信方面，以复华投信机器人理财业务资产规模2.91亿元居冠，市占率2.80％；其次为野村投信资产规模2.39亿元，市占率2.30％；第3是群益投信资产规模0.23亿元，市占率0.22％。

黄厚铭说，机器人理财从2017年开放之初，只有二家业者办理，那时是用投信投顾公会自律规范来监理，但随机器人理财开办业者数量、客户资产规模大幅跃进，基于投资人权益保障，金管会评估机器人理财监理有入法必要性，因此将原先列于自律规范的机器人理财监理原则纳入「证券投资顾问事业管理规则」修正内容中，并在今年10月25日已发布相关规定，未来会视情况检讨，滚动式进行法规调适。