机器人理财卡在「半自动化」 上路2年多资产规模只有7.1亿元

▲根据金管会统计,截至去年底,机器人理财资产规模仅7.1亿元。(图/记者纪佳妘摄)

记者纪佳妘/台北报导

金管会在2017年开放「自动化投资顾问业务」(机器人理财),不过截至2019年12月底,机器人理财资产规模仅7.1亿元。金管会对此表示,机器人理财是一项新技术,目前处于发展初期阶段,仍看好未来发展,国内投资人也需花时间熟悉。

2017年6月,金管会开放「自动化投资顾问业务」(机器人理财),但这项新业务似乎不受投资人青睐,截至去年底,机器人理财资产规模仅7.1亿元,与2017年底相较,1年只增加4家金融机构开办,管理资产规模也仅增加1.78亿元;金管会证期官员强调,目前尚属开办初期阶段,从外国经验来看,未来还有很大发展空间

近年来,随着网际网路普及科技的发展,金融科技(FinTech)在全球金融业已引领一股创新风潮,例如电子支付、区块链技术等,也包括透过演算法,提供投资人投资组合建议的自动化投资顾问服务(Robo-Advisor)。

另据金管会核准全台第一项机器人理财法规当中明确定义将机器人理财称为「自动化投资顾问服务」,需符合「完全经由网路互动、全无或极少人工服务,提供客户投资组合建议的顾问服务」,属于投资人投资顾问的概念,不过最后真正下单的是投资人,市场认为与国外全权委托投资的自动化服务相较,台湾只是「半自动化」,仍有相当大的成长空间。

根据金管会统计,从2017年5月开办以来,到去年底为止,一共有8家业者从事机器人理财相关顾问服务,分别是野村投信复华投信、群益投信、富兰克林投顾、巨亨投顾、先锋投顾、兆丰银行王道银行,其中群益投信、巨亨投顾、先锋投顾、兆丰银行是去年才新增开办。