机器人理财规模 三年翻4倍

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新冠肺炎疫情2019年底爆发后，「零接触」的机器人理财也呈现翻倍成长。据证期局最新统计，机器人理财规模从2019年底的10.3亿元，到2022年1月已成长至47.53亿元，规模增加361％，疫情期间翻了4.6倍。

「自动化投资顾问服务」也是俗称的机器人理财业务，从2017年6月开放后，初期乏人问津，2018年12月底参与投资人数仅2.14万人，资产规模5.7亿元，只有6家业者开办该业务，但2019年12月底投资人数就来到3.26万人，资产规模增加至10.3亿元，开办家数为九家，2020年规模呈现翻倍成长至25.04亿元、2021年底更冲到48.6亿元。

证期局指出，机器人理财从2018年1月的2家成长到2022年1月的15家、规模从3.34亿元成长到47.53亿元，四年来增加了13家业者、44.19亿元。

证期局分析，机器人理财规模能逐年成长，主要是愈来愈多投信投入发展推广，也获得投资人认可，另外金管会也不断松绑，2021年参酌投信投顾公会建议下，也放宽投顾事业从事「自动化投顾」服务有关「自动再平衡」交易规范，业者事先与客户于契约中约定在达到执行门槛且符合再平衡交易约定条件情况时，可由电脑系统自动为客户执行再平衡交易。

不过，若是看2022年1月规模47.53亿元较去年12月底的48.6亿元略减少1.07亿元，证期局分析，主要有三原因，一是可能整体客户数减少导致、二是有些契约年底到期终止后就不再续约、三投资的基金净值下降也会让规模减少，但整体来看并没有减少太多。

除了放宽再平衡限制，证期局也为投资人把关。在客户权益保障上，除现行规定业者应于电脑系统自动为客户执行再平衡交易后，即时将交易执行结果通知客户外，也要求业者若拟依新规定为客户执行自动再平衡交易，应于内部控制制度中订定交易频率的监控管理措施。