机器人理财规模 冲破75亿元

较去年同期成长逾25％，客户数突破17万人，国泰世华、一银、永丰居前三大。图／美联社

机器人理财近三年前九月发展状况

ChatGPT热潮带动AI、机器人话题，国内机器人理财也蓬勃发展。证期局主秘尚光琪23日公布最新统计，至9月底，国内已有16家业者开办此业务，机器人理财资产规模已达到75.52亿元、较去年同期成长25.57％、客户数突破17万人。

金管会正在研拟将规范拉高至法令位阶，因事涉修法，预计将在明年上半年前完成。目前发展前三大银行为国泰世华银行、第一银行、永丰银行，前三大投信则为复华、野村、群益投信。

尚光琪表示，机器人理财从2020年开始发展，从早期的25亿元成长至今年9月底的75.52亿元，四年来有翻倍的成长，然而，就今年前三季与去年同期、前年同期相比，增幅有趋缓的趋势，2021年9月的年增率有67％成长，但去年同期已掉至42％、今年又再掉到28％，主要是「基期变高、成长幅度下降」。

规模前三大银行分别为国泰世华银的18.34亿元、一银的15.21亿元、永丰银的7.37亿元，这三家加起来市占率就破五成。

国泰世华银指出，「国泰智能投资」强调长期、纪律投资，多数客户采用定期定额来参与市场，因此在今年金融市场波动不断下，资产管理规模仍稳健成长。统计至今年第三季，资产管理规模较去年同期仍有约双位数成长，且投资者年龄分布广泛，从20岁到65岁以上都有，不仅年轻人使用，也吸引退休族群，其中又以25至44岁族群对于智能投资的接受度最高，比例超过6成。

永丰银行说明，统计至今年10月31日，智能理财「永丰ibrAin」的资产管理规模与去年同期相比成长了13.8％。客户男女比约各一半，主要投资者年龄介于25岁至45岁之间。ibrAin主要依据客户投资年期及目标金额，以演算法计算提供最适资产配置，并依据客户达成情况实时调整，系统一旦监测到偏离时，会自动发送资产再平衡通知，提醒客户将投资组合调整至最适资产配置。

发展很积极的华银强调，华银好基智资产规模预估较去年底成长3成，使用客户数超过2.8万人，每人平均持有两个投资组合，年龄分布青壮年居多（70％），行业为制造业（22％）、批发零售业（14％）占比较高。