机器人理财冲96亿 年增33％

截至今年7月底，机器人理财资产规模冲近96亿元、年增率近33％。图／本报资料照片

机器人理财发展近三年同期比较

AI夯，机器人理财规模也加速成长。金管会证期局最新公布，截至今年7月底，机器人理财资产规模冲近96亿元、年增率达32.77％。金管会指出，为保障投资人权益，今年已将机器人理财提高法令位阶，9月2日已预告结束，将在今年第四季对外发布。

自动化投资顾问服务（Robo -Advisor）又称为「机器人理财」或「智能投顾」，是指应用AI及大数据分析提供客户投资理财建议的顾问服务，和客户经由网路互动，全无或极少以人工进行，金管会自2018年开放该项业务。

金管会观察，国内自2018年1月起开办机器人理财业务，初始仅2家业者承作，资产规模仅3.34亿元、客户数1.25万人，经过近7年的发展，机器人理财资产规模及客户数均有显著成长。

据金管会统计显示，截至今年7月底止，共有17家业者开办机器人理财业务、较去年同期增加1家，累积资产规模达95.99亿元，年增32.77％，累积客户数近20万、达19万8,650人，年增17.52％。

金管会指出，随着机器人理财业务开办的业者、客户愈来愈多为保障投资人权益，有强化对自动化投资顾问服务监理的必要，因此今年研议将自动化投资顾问服务监理原则纳入「证券投资顾问事业管理规则」规范，且在今年9月2日预告结束，现在正评估外界建议意见，预计将在今年第四季对外发布。

金管会也陆续松绑相关法规。金管会指出，今年首季已修正法规，简化投顾执行自动再平衡交易作业规范，未来投顾提供机器人理财时，若券商、客户、投顾已签订三方契约，可以直接进行投资部位再平衡，不必再逐步取得投资人同意。

所谓自动再平衡，即当机器人建议的投资组合，因各资产的投资报酬率表现不同，使投资组合损益达预设标准或偏离原约定的资产比例，有重新调整必要时，投顾就要按契约约定执行再平衡交易，以维持原约定的投资标的及比例。