机器人理财 明年挑战百亿

金管会2017年6月开放机器人理财，目前已有16家业者推出服务，涵盖银行、投信业者，截至2023年9月底，16家业者的机器人理财资产管理规模约73亿元，成长速度相对缓慢。

现行法规规定若机器人理财投资境内外ETF等，须透过券商下单，但当投顾要执行自动再平衡交易时，投顾及券商就必须再次取得客户同意才能进行。金管会已预告修法松绑，预计最快明年第一季可上路。

陈志彦认为，放松后机器人理财才称得上「真正自动化」，过去持续观望是否该投入市场的金融业者，明年将面临「何时推出」而非「要不要推出」的抉择，预期会有更多业者投入机器人理财市场，也让明年台湾机器人理财管理资产规模有望破100亿元。

陈志彦指出，据数据显示，全球机器人理财市场的总管理资产至2023年底将达到2.76兆美元，并预计用户数将在2027年前增长至2.34亿人。

陈志彦也点出财富管理科技（WealthTech）六大趋势：客制化、多世代财富传承、新世代投资人、ESG永续投资、大数据与深入分析、机器人理财。他指出，据PWC资诚报告调查，有66％高资产客户期望资产财富管理能够更加客制化，由投资标的建议转向针对个人风险承受度、投资偏好、长期目标等投资策略。