AI夯 机器人理财战火猛规模冲近百亿

自动化投资顾问服务（Robo-Advisor）俗称「机器人理财」是指应用AI及大数据分析提供客户投资理财建议的顾问服务，和客户经由网路互动，全无或极少以人工进行。

高晶萍指出，国内自2018年1月起开办机器人理财业务，初始仅2家业者、资产管理规模仅3.34亿元、客户数1.25万人，经过6年半后，机器人理财资产规模及客户数均有显著成长，截至今年6月底，已达18家业者开办、客户数逾20万、资产管理规模也近百亿，每年稳定成长。

高晶萍进一步指出，随机器人理财资产规模大幅跃进，基于投资人权益保障，金管会评估机器人理财监理有入法必要性，因此将原先列于自律规范的机器人理财监理原则纳入「证券投资顾问事业管理规则」修正内容中，目前正进行法规预告程序。

高晶萍指出，金管会今年3月采纳业者意见完成修法，未来针对投顾、客户与券商共同签订3方契约，客户接受投顾由电脑系统自动为客户执行机器人理财自动再平衡交易后，当涉及境内外ETF等须透过券商执行买卖交易的标的时，投顾及券商不必再重复取得客户同意，大幅简化流程。

高晶萍指出，金管会主委彭金隆也鼓励机器人理财发展，希望在安全基础下进行多方发展的可能性，金管会目前正预告修正「证券投资顾问事业管理规则」，后续亦会依执行情形，适时推进法规检讨。

目前积极推动机器人理财业务的金融机构有银行、投信，其中，银行部份，国泰世华银行以资产规模20.69亿元拿下冠军宝座，市占率达21.22％；其次为第一银行15.31亿元，市占率15.71％；华南银行以11.85亿元资产规模、市占率12.16％位居第3。

投信方面，复华投信以2.93亿元居冠，市占率3.01％；其次为野村投信资产规模2.47亿元，市占率2.53％；第3是群益投信资产规模0.23亿元，市占率0.24％。