国民理财机器人 用户倍数增

富兰克林最低5千可投资 落实「国民的基金」精神

民众退休规划意识擡头，强调自动化投资的AI智能理财机器人不仅数位新世代接受度高，同时也深获正积极冲刺退休准备金的青壮年族群青睐。以富兰克林「国民理财机器人」客户样貌为例，约有近54％客户年龄介于40～60岁之间，深究其主要使用原因，在于「国民理财机器人」能辅助解决：（1）不知该何时进场、（2）没时间研究、（3）不知该选何档产品等三大投资人最常见的困扰，加上每月最低五千元即能入手4～5档基金投组，并享有「24小时监控市场」及「投资组合再平衡」等VIP级理财服务，让投资变得轻松简单易上手，是数位金融转型下的趋势典范。

有别于业界大多仅提供单一理财机器人，富兰克林已研发有二款特色不同的国民理财机器人，「机器人1号-富智能」主打透过AI技术预测市场趋势，并运用演算法计算出符合效率前缘的最适投资组合，适合透过长期稳健投资达成理财目标的；「机器人2号-富动能」主打运用「动能策略」替客户挑选强势市场、强势汇率，并提供业界少见的「不定期再平衡」功能，当市场大跌时可适时调整到相对安全的部位，降低投资风险，待市场反弹再灵活调整至强势标的，以因应多变诡谲的金融市场。

根据富兰克林投顾统计，自9月份智能理财服务搭配零手续费优惠推出以来，「国民理财机器人」整体申购金额相较前月成长达2.5倍，申购人数更超过3倍，另统计2009年至2021年7月底「国民理财机器人」RR4投组绩效回测数据，「机器人1号-富智能」平均年化报酬率为9.8％；「机器人2号-富动能」平均年化报酬率达16.9％，稳健绩效胜过同期MSCI世界指数表现，展现追涨抗跌能力，适合追求退休等长期理财目标的投资人搭配运用。