富豪财管翻倍 冲上4,841亿

银行、证券业高资产客户财管业务办理情况

国银抢进富豪财管市场，让财管2.0大发威，据金管会公布的最新统计，截至今年2月底止，已有八家银行开办上亿元富豪财管业务，客户数全台已达3,934人、总资产规模冲4,841亿元，皆是去年同期1,753人、2,218亿元的2.2倍，其中前三大银行分别为中信银、兆丰银及合库银。

高资产客户人数、规模成长快速，银行局副局长林志吉表示，主要是目前高阶资产客户财管业务正值成长期，已有九家银行被核准、八家开办，各家银行都积极推动中，有些银行还进行部门架构调整，延揽更多专业人才加入，皆有助高资产业务的推展。

金管会在2020年开放国银办理上亿元高资产客户新财管方案，截至今年2月底，前三大银行分别为中信、兆丰、合库银。中信银不管是客户数还是规模都最多，有1,179位富豪客户、资产管理规模1,102亿元，其次是兆丰银的743人、1,072亿元，及合库银的842人、819亿元。

林志吉分析，中信银、兆丰银及合库银三家银行开办时间早，且有相当数量潜在客群，商品开发与业务推展积极度高，相关客户与资产成长快所致，今年没有新增申请银行家数。

整体银行高资产客户AUM资产配置组合仍以存款、保险占大宗，且存款还有上升趋势，从1月的49％上升至50％、保险占16％、基金占13％、债券占9％、境外结构型商品占4％。

证券业发展部分，证期局副局长高晶萍指出，证券业自2020年9月开放承作高资产财管业务，截至今年2月底，核准八家券商开办，整体客户数达676亿元、客户数达628人。前三大为永丰金证、元大证、兆丰证，永丰金证客户数与资产规模为285人、264亿元，元大证有121人、149亿元、兆丰证有102人、103亿元。高晶萍说，前三大主要是营业规模较大、营业范围广且客户数也较多，所以占较大优势，可从既有客户去寻找高资产客户开发。