元大銀進軍財管2.0 力拚上半年晉身國銀財管2.0前五大

元大银行进军财管2.0。图／元大银行提供

元大银行今年起正式开办「财管2.0」高资产客户财富管理业务，元大银内部已整军旗鼓订定目标，由于元大金控在14家金控获利排名前五大，元大银行目前已有数千名资产亿级大户，将以今年上半年，就能晋身国银财管2.0前五大为重要目标。

元大金控集团继旗下元大证券之后，元大银行也取得财管2.0执照，亦即元大金控集团是继兆丰金、国泰金、富邦金之后，第四家同时有两张私人银行执照的金控集团，尤其是元大证券和元大银行的据点近几年来不断朝「比邻而居」，设置在同一点来规画，元大银行在全国有149家分行，元大证券有148家分公司，目前这类银行、证券比邻而居的据点已有55家，占比接近三分之一，也有助于证券和银行在经营客群时，能更密切的合作。

元大银行财富管理部协理尤秀贞对于银行财管2.0的产品开发指出，首波在三月份提出的新产品，依序会是结构性商品及金融债券；她进而指出，财管2.0的客户不见得都偏好衍生性商品，也有偏好非衍商的客群，元大银行也会客制化的经营这两类不同的客层。

元大银行在财富管理业务上，定时定额的推展近三年来也展现相当的成果，最新统计显示，这三年定时定额申购已达1088万笔；此外，在财管业务开发上，元大银也重视薪转户，目前已有4千多家企业的薪转户。

而在元大银行取得私人银行执照之后，有别于很多银行只成立私人银行部，现在元大银行不但新成立「私人银行部」、还再成立「理财商品部」，可见得对私人银行执照的看重，未来也将在北中南三地，各成立财管2.0的旗舰分行。

尤秀贞也表示，在财管2.0业务的经营上，第一阶段首重人才的培训，约150位的理专、投资顾问、专家团队成员，将持有包括信托规画师、理财规画师，2.0课程的执照。目前全台各分行邀请所服务的亿级客户升等成为高资产客户，元大银行将提供专家咨询团队，并结合四大联合会计师事务所等外部顾问的专业服务，满足高资产客户资产保值、企业发展、家族传承、世代接班等多重需求；至于高资产客户的类型，元大银观察，包括企业主、家族传承（富二代）、资金回流、投资不动产起家等都是主要类型。