一银深耕亿级客户 续抢财管2.0

第一银行副总经理甘美珠（右三）带领财富管理团队，提供高资产客户全方位而健全的服务，冲刺财管2.0业务。图／第一银行提供

第一银行秉持「顾客至上，服务第一」，自2021年9月开办财管2.0至今年2月底，高资产客户数1,449户，业务稳健发展并于业界名列前茅，为持续服务高资产客群，已向金管会提出续办申请，且在2月取得主管机关同意，持续深耕「亿」级客户。

一银自开办高资产财管业务以来，结合行内授信、投资、税务及信托等专家团队，并与会计师、律师事务所等外部专业机构合作，将服务范畴扩大至协助客户财富传承、风险管理与接班规划等；鉴于金融科技与智能化财管为未来银行发展之趋势，现正导入私人银行系统，期望透过系统管理，加强法令遵循、强化投资组合风险管理、满足客户客制化投资组合需求及交易流程优化，提供高资产客户全方位而健全的服务模式。

具有百年历史的一银，以创新、积极带动高资产财管业务经营，凭借对市场敏锐的洞察力及自身产品开发能力，掌握市场契机，于去年12月再次推出2档自行设计并发行专属高资产客户的连结利率走势结构型金融债券，总销售募集金额达3,760万美元，显见深获「亿」级客户的信赖与支持。

一银经营高资产财管业务的宗旨是「期盼能陪伴高资产客户『亿』起成长」，除不定期推出专属高资产客户的商品外，并依照客户需求量身订做资产配置规划，完成客户长期理财投资或传承的目标；为提供顶级尊荣服务，特别引进高端礼宾秘书、提供高资产客户全年无休的私人礼宾秘书，服务层面涵盖客户健康、生活、旅游及医疗等需求，深化客户关系经营的同时又能提升服务精致度。

在兼顾客户权益、业务效益及风险控管的前提下，一银聚焦多元金融商品的创新，并搭配数位科技运用满足客户即时需求，提供优质服务体验，未来将持续透过对客户投资资产规模成长、资产投报率及客户满意度等指标，落实「以客户为中心」的核心价值文化，引导财管团队专注于客户的权益与长期关系的经营，致力提供高资产客户「国际级私银服务」，成为客户终身信赖及贴心的伙伴。