财管2.0鸣枪 抢进亿级贵客
银行推动财富管理2.0，锁定亿元以上高资产客户。（本报资料照片）
金管会推出财富管理2.0，开放资产突破「亿」元的财管措施和新制，获准办理的银行纷纷推出各种策略，以满足亿元客户「传承」、「财务融通」以及「资产保全」等3大理财需求。
为吸引外国人来台理财，以及因应国内资金充沛，让国人资金更有效运用，提升我国理财地位，金管会已核准2批金融机构办理财富管理2.0，其中兆丰银行为首批获得核准办理；一银和合库则是在第二批、近期获得核准办理。
根据合库和一银的观察，「亿级」娇客、高资产客户主要有3大理财需求，首先就是无缝接轨传承给下一代的「经营传承」、企业扩充所需资金的「财务融通」以及即使在经济巨变下，可以保住毕生累积财产的「保全资产」。
获得金管会核准办理财管2.0的银行，可针对高资产客户提供不受信评限制的外国债券、境外结构型商品、外币结构型金融债券与提供OBU客户台股衍生性金融商品等理财商品。
银行财富管理2.0各出奇招，以兆丰银来说逾亿元资产的客户就超过千位，兆丰银先推出不受信评限制的海外债，后续还有结构债、金融债等多元化商品，兆丰银目标是成为台湾的「瑞银」，希望未来瑞银可做的服务，财富管理2.0也可办理。
一银在筹划当中，预计9月正式开业，根据规画，提供给高资产客户的商品尽量一步到位，满足其理财需求。理财服务方面，一银采取内外双管齐下的策略，对内打造高阶财管中心，提供高资产客户国际私银服务、客制化商品与服务及全通路服务管道。
对外则是聘请外商顾问导入国际私银服务外，也成立专责部门集结咨询顾问、产品专家、投资顾问及税务专家，希望提升高阶财富管理的能力，同时一银也计划派3人到新加坡取得专业的认证，强化风险管理及法令遵循，确保客户的权益。
1+1+N模式 满足一站服务
合库表示，规画在开业后2年内陆续先行上架高资产客户专属的商品。为满足高资产客户整体理财需求，合库采取「1+1+N模式」的服务模式，除了专属的客户关系经理外，背后还有各种专家支援的投资、信托、财产、会计财务等规画，以及法律咨询能力等一站式服务。
各银行皆表示，透过财富管理2.0，除提供多元化的商品、提升服务品质，希望未来可以迈向「国际私银」或者「高资产客户知名品牌」努力。