渣打银3步进击抢攻财管市场 瞄准新兴富裕客群、熟龄客

渣打银行财富管理负责人陈太龄。(图/记者纪佳妘摄)

记者纪佳妘/台北报导

台湾财富管理市场竞争激烈,随着台湾迈入高龄社会因应金融科技浪潮渣打银行锁定新兴富裕客群(emerging affluent)及熟龄族群资产传统需求,以分众化、数位化与客制化等3方向迈进,推出符合市场趋势客户需求的创新服务,抢攻财富管理市场商机

渣打银行财富管理处负责人陈太龄表示,财富管理将以分众化数位化与客制化等3主轴,同时针对退休规划、全方位保险咨询与资产配置建议领域持续强化咨询服务,结合产品方案与数位金融能力,打造顶级财富管理服务。

针对不同财务资产状况投资习惯的族群,陈太龄指出,将提供分众化的财富管理解决方案。不论是渣打优先理财贵宾专业投资人,都能享有贴近自身需求的专属咨询建议与投资产品选择,未来也计划将针对新兴富裕客群,推出多元数位理财工具,以符合下个世代消费者偏好数位金融平台,并重视经济与理财自主性特质

为因应金融创新浪潮,数位化也是财富管理服务的关键策略。今年以来,渣打已陆续推出多项创新服务,包括24小时线上外汇交易平台,提供外币间即时市场报价分析,协助客户随时掌握全球外汇波动。截至今年9月底为止,透过渣打银行线上外汇交易笔数已占总笔数逾4成,显示消费者对于数位平台的高接受度。

今年7月上线的「渣打创富领航(Personalised Investment Ideas)」,提供全台理财专员专属iPad,可随时随地依市场变化,根据客户现有投资组合进行分析,并采用大数据运算提供资产配置参考方案,目前已有近25%客户在体验「渣打创富领航」的即时配置参考方案, 并经客户评估符合其自身需求后完成下单交易。

陈太龄强调,渣打财富管理团队拥有多元领域专家,包括投资策略分析师、投资专家、外汇专家与保险专家等,可针对不同客户需求,量身打造提供宏观的全方位规划,同时客户在不同人生阶段,都有不同的理财规划目标,不论是退休准备或是子女财富传承等,为此渣打银行也善用专家团队,提供精致且客制化的咨询服务。