公股银跃进 富豪财管市场大洗牌
富豪财管今年将进入战国时代,金管会1月删除国银承办高资产财管AUM门槛,等于全面开放。至去年12月底,不只开办银行家数增至12家,户数更从7,052人成长到1万1,828人,成长率高达67.7%;AUM从8,571亿元成长到1兆4,095亿元,年增64.4%。
去年抢攻最积极是一银,2023年还没跻进前三大,但去年底,AUM已达2,281亿元、跃居第一,更连三月蝉联冠军宝座;中信银2,215亿元居第二、合库银2,140亿元居第三;客户数中信银以2,200人居首,一银2,091人居次,第三名合库银1,555人。
银行局指出,就资产配置组合来看,至去年底存款占47.5%、基金占14.8%、债券占13.5%、保险占11.1%、境外结构型商品占6.2%,显示去年因资本市场好,存款、保险部位走低、债券与基金高档,主要是市场预期降息、固收商品较受青睐。
中信银观察,高资产户至去年底资产配置为存款28%、投资46%、保险25%,与第三季底无明显变化,投资部位中债券约占6成,主要是川普当选后,市场对联准会降息速度与幅度也预期减缓,让债券投资价值提高,使得2024年第四季客户投资美债比重有小幅增加。
合库银说明,去年高资产业务AUM较年成长逾4成,因美国大选影响全球股债市,高资产客户更注重资产安全性,部分资金流入,加上政府大力发展亚洲资产管理中心,高资产客户对未来各项开放政策有高度兴趣,需求与询问度持续增长。