三银、四证抢下富豪财管执照

瞄准亿万富翁的「新财管业务执照」首波名单揭榜。金管会公布第一批「新财管方案」业务执照名单，其中银行有九家申请，最后只有中信银、兆丰、上海商银获准开办；券商有六家送件，最后由元大证、兆丰证、永丰金证、国泰证抢下第一波执照。银行第二批受理申请时间为2021年2月、2021年第二季公布，券商则是随送随审制。

金管会银行局副局长黄光熙指出，只选三家银行，是因其「业务规划、公平待客结果」较佳，配合政府策也相当积极包括新南向政策、资金回流以及纾困振兴贷款方案；且办理高资产客户理财的人才培育与配置、商品研发、报价与评价能力客户投资风险管理等相关资源或资讯系统投入都相对有具体规划。

对于外界认为这次六家银行落榜原因是部分银行爆发理专A钱案，黄光熙强调，这是「整体评分」，是有需要再补强的地方，例如营业计划、风险管理、经营业务能力，在准备及相关机制上仍未充分；2021年2月会受理第二批，落榜者若也可以重新递件。

黄光熙也指出，这次新财管执照特别重视「问责制度」，都建有「责任地图」，以后出事一定找得到人负责。且这三家银行董事会都要设置「问责委员会」或指定现有委员会（如诚信经营委员会）负责本项业务负责人的问责，当银行办理本项业务发生重大违失时，可透过问责制度追究应当责的督导管理人员责任，责任地图最高到什么位阶是各银行自行决定，一般来说是财管业务最高负责人。

由于该执照效期是三年，银行局官员也指出，入选银行若三年内有缺失，据银行法可暂停业务，但还是要看情节是否重大，若重大就不排除暂停业务，要依个案判断。

至于券商只有四家获准，证期局副局长蔡丽玲指出，主要是一家有被惩处、另一家审核中。券商采「随送随审制」且有自动停止机制，若获选券商连两个月资本适足率200％以下或净值低于100亿元，就会被停止业务，且必须连三个月达标才能恢复执照。而若券商发生重大缺失，且违规情节重大，也会试个案情况，不排除停止业务。