跨年揭榜！三银、四券商抢下富豪新财管执照
瞄准亿万富翁的「新财管业务执照」首波名单于跨年日揭榜！金管会31日公布第一批「新财管方案」业务执照，在银行部份，有9家申请最后只有中信银、兆丰、上海商银获准开办；在券商部份，有6家送件申请，最后由元大证、兆丰证、永丰金证、国泰证抢下第一波执照。第二批受理申请时间为2021年2月、明年第二季公布。
金管会银行局副局长黄光熙指出，金管会在2020年8月7日订定发布「银行办理高资产客户适用之金融商品及服务管理办法」,并分二批次受理银行申请办理本项业务。
黄光熙指出，该办法针对资产达新台币1亿元以上之高资产客群，透过法规松绑，放宽银行对高资产客户提供多元化金融商品及顾问咨询服务。
为确保业务稳健发展及银行之内部控制、风险控管及公平待客完善妥适，银行除必须符合「财务健全性」、「办理理财服务之管理资产规模」、「守法性」等标准之外，并应就「业务规画」、「内控制度及风险管理文化之有效性」、「经营业务能力及资源投入情形」「内部作业程序」等提出说明。
黄光熙指出，金管会审查时也请银行预定主要业务负责人到局面谈，面谈重点包括「企业文化与行为规范」、「业务经营策略与研发能力」、「业务流程与人员管控」、「公平待客」等面向，透过面谈进一步了解预定主要业务负责人的愿景与承诺。
黄光熙指出，本次同意中国信托、兆丰及上海等三家办理该项业务，除考量该等银行在业务规画、公平待客结果等较佳外 并审酌其配合政府重要政策情形，包括新南向政策、资金回流以及纾困振兴贷款方案等相关政策；并审视这些银行为办理高资产客户理财业务，在人才培育与配置、商品研发、报价与评价能力客?投资风险管理等相关资源或资讯系统之投入，提出相关具体规画，展现其推动本项业务的理念及愿景，有助提升我国财富管理产业竞争力。