新财管业务执照 第二波放榜

二波财管业务执照取得名单

瞄准亿万富翁的「新财管业务执照」第二波名单揭榜。金管会18日公布第二批「新财管方案」业务执照,银行部分有八家递件申请、国泰世华、一银、合库银及瑞士瑞士银行台北分行等四家获准;券商只有元富证券一家获核准财富管理信托债券自营方式办理资产客户服务

银行局指出,金管会2020年8月7日订定发布「银行办理高资产客户适用之金融商品及服务管理办法」,并分二批次受理银行申请办理该业务。

首波2020年12月31日已核准中信兆丰上海商银共三家开办;第二批次受理期间为2021年2月,计有八家银行递件申请、最后有四家银行获准开办。

总计两波下来,金管会已核准七家银行、五家券商获准办理「亿元」以上高资产客户的理财业务。银行局指出,对于审核没通过、没提出申请的银行,自2021年9月起可再提出申请。金管会将依前二批次的书面审查内容及面谈程序个别办理审查作业

金管会表示,本次获准开办的银行在业务规画公平待客方面都较佳,并审酌其配合政府重要政策情形,及该等银行为办理本业务,在人才培育与配置、商品研发、报价评价能力、客户投资风险管理等相关资源资讯系统的投入,都有具体规画。

为落实高阶经理人问责,金管会均要求申请之银行应建立责任地图,说明办理本项业务所涉各项责任范畴之预定负责人。获核准银行应设置问责委员会,或指定现有委员会负责本业务负责人之问责,倘银行办理本项业务发生重大违失时,得透过问责制度追究应当责的督导管理人员责任。

券商部分,证期局指出,2020年共核准四家券商开办财管2.0业务,目前客户数为22位、销售金额达3,381万元,销售商品主要集中在境外结构商品,像是信评较低的债券商品(BB-级以下的高收债)。

证期局指出,已对元富证券主要业务负责人进行面谈,并于面谈过程请该公司未来办理高资产客户理财业务,应持续强化人才培育、商品研发、行销控管及客户商品适合度管理等面向