第二批揭榜 四银一券商获富豪新财管执照

瞄准亿万富翁的「新财管业务执照」第二波名单揭榜！金管会18日公布第二批「新财管方案」业务执照，在银行部份，有8家银行递件申请、4家获准开办包括：国泰世华、一银、合库银及瑞士商瑞士银行台北分行等4家，券商只有元富证券1家证券商获核准以财富管理信托及债券自营方式办理高资产客户服务。

银行局指出，金管会在2020年8月7日订定发布「银行办理高资产客户适用之金融商品及服务管理办法」，并分二批次受理银行申请办理本项业务。首波在2020年12月31日已核准中信、兆丰、上海商银共3家银行开办此项业务。

第二批次受理期间为2021年2月，计8家银行递件申请。银行局指出，经书面审查，并对银行预定主要业务负责人面谈后，计有国泰世华商业银行、第一商业银行、合作金库商业银行及瑞士商瑞士银行台北分行等4家银行获准开办此项业务。

金管会表示，本次获准开办之银行在业务规画等较佳，并审酌其配合政府重要政策情形，及该等银行为办理本业务，在人才培育与配置、商品研发、报价与评价能力、客户投资风险管理等相关资源或资讯系统之投入，提出相关具体规画，展现其推动本项业务的理念及愿景，有助提升我国财富管理产业竞争力。

为落实高阶经理人问责，金管会均要求申请之银行应建立责任地图，说明办理本项业务所涉各项责任范畴之预定负责人。获核准银行应设置问责委员会或指定现有委员会负责本业务负责人之问责，倘银行办理本项业务发生重大违失时，得透过问责制度追究应当责的督导管理人员责任。

银行局指出，本业务经二批次审查后，自2021年9月起，符合资格标准但尚未提出申请的银行，或前未获准银行已强化业务规画及管理制度者，仍得依其业务规画及业务需求情形，准备妥适后个别向金管会申请，金管会将依前二批次之书面审查内容及面谈程序，个别办理审查作业。

券商部份，金管会指出，已对元富证券主要业务负责人进行面谈，并于面谈过程请该公司未来办理高资产客户理财业务，应持续强化人才培育、商品研发、行销控管及客户商品适合度管理等面向，金管会并将持续关注本项业务之发展情形，研议进一步开放更多元金融商品之法规松绑与强化风险监理之配套措施，共同提升证券商财富管理产业之竞争力。