渣打优先退 完善规画退休方案
(渣打银行财富管理主管陈太龄介绍「渣打优先退」退休规画服务。图/业者提供)
外商银行财富管理团队综结发现,2020年有留在投资理财的客户,「都有一个丰收的年」,从高收债配置、到台股基金交易,甚或美元计价的海外金融商品,在财管理专协助布局下,轻松达到理财的本意,「成功理财,客户的目标之一是『退休』!」渣打银行财富管理主管陈太龄12日表 示,为了退休而进行理财规划,已不分资产部位大小、年龄多寡,银行财管的责任就是要帮助客户完成心愿。
新冠疫情发生以来,全球持续「更低」利率环境,渣打银行慎重建议投资人应重新检视投资部位,在充分考量相关风险后从低利率的环境中寻求收益标的,针对退休目的的理财更需全方位规划,兼顾投资与保障。
陈太龄指出,经历2020年的市场波动,投资人纷纷将焦点转向更长期稳健的投资报酬,尤其多数台湾人以退休生活为首要理财目标,渣打银行建议及早规划,不仅可利用长期效果抵抗通膨影响,更可因应市场变化或个人需求及早调整。
为能让理专更理解客户的需求,渣打银行与台湾大学合作,量身打造专业课程进行渣打银行人员培训,内容融入了解人口趋势与高龄长寿风险、退休目标与需求分析等,让退休规划更贴近客户需求;完成培训后的渣打退休规划专家,将驻点于全台各分行,携手与客户关系经理、投资专家、保险专家、外汇专家等渣打专业团队,在第一线协助客户开启美好退休规画之路。
对于还不是渣打银行的客户、又想要透过数位平台自己试算,陈太龄指出,渣打银行的「渣打优先退」退休规划咨询,提供线上互动式试算,协助客户检视理想退休资金缺口,并根据个人投资属性,结合多元产品与专家团队服务,打造完善规画方案,逐步向达成退休目标迈进。