兼顾投资与保障 渣打优先退全方位登场

渣打银行推出「渣打优先退」退休规画服务，图为渣打银行财富管理主管陈太龄。（渣打提供）

渣打国际商业银行今发布2021年全球投资市场展望，预期2021年金融市场将延续2020年的表现，而疫苗施打、债券殖利率、财政与货币措施的政策支持、美元走势、价值股跟成长股的投资风格轮动，将会是影响今年全球金融市场的关键。此外，渣打银行推出「渣打优先退」退休规划咨询，结合数位平台与专家团队，发展出满足退休目标的客制化投资组合方案，兼顾投资与保障，协助客户稳步迈向梦想中的退休生活。

渣打银行财富管理主管陈太龄陈太龄指出，经历2020年的市场波动，投资人纷纷将焦点转向更长期稳健的投资报酬，尤其多数台湾人以退休生活为首要理财目标，渣打银行建议及早规划，不仅可利用长期效果抵抗通膨影响，更可因应市场变化或个人需求及早调整。

渣打银行全新推出「渣打优先退」退休规划咨询，提供线上互动式试算，协助客户检视理想退休资金缺口，并根据个人投资属性，结合多元产品与专家团队服务，打造完善规画方案，逐步向达成退休目标迈进。渣打银行指出，退休规划应掌握三大原则：第一是每年检视动态调整，随着国际市场、突发事件或家庭计划等弹性修正，第二是兼顾投资与保障，第三则是善用资产配置及定期定额计划，降低资产波动，并维持稳定现金流收入。

渣打银行更与台湾大学合作，量身打造专业课程进行渣打银行人员培训，内容融入了解人口趋势与高龄长寿风险、退休目标与需求分析等，让退休规划更贴近客户需求；完成培训后的渣打退休规划专家，将驻点于全台各分行，携手与客户关系经理、投资专家、保险专家、外汇专家等渣打专业团队，在第一线协助客户开启美好退休规画之路。

配合「渣打优先退」退休规划服务推出，即日起至3月31日止，透过渣打银行网路／行动银行新申购定期(不)定额基金，符合活动条件可享手续费优惠最低1折，透过线上换汇，可享台币美金间较牌告汇率优惠4分；债券新户达指定条件，可享申购手续费最低7折优惠，更多活动条件及详情请洽渣打银行。