金管会松绑 机器人理财创高

证期局官员指出，近三年机器人理财资产规模从25.04亿元逐步成长至62.75亿元，呈现逐年成长趋势，其中2021年有爆发性的成长，规模从25.04亿元成长至48.6亿元、年成长率高达94.09％，客户数也从8万6,833人高速成长至13万5,759人、年成长率逾5成。

证期局官员分析，去年在疫情推升、市场波动下，机器人理财除了第一季呈现负成长、小幅季减0.27％外，第二季、第三季、第四季都呈现正成长，全年规模新增14.15亿元、整体成长了29.12％，客户数也从2021年底的13万5,759人成长至2022年底的16万4,413人。

根据证期局统计，目前从事自动化投资顾问业务共有16家业者，包括三家投信（复华、野村、群益）、四家投顾（富兰克林、巨亨、中租、阿尔发）、九家银行（王道、兆丰、国泰世华、永丰、华银、一银、新光、合库、中信银）。证期局指出，金管会除积极推动金融科技发展外，也在兼顾保障投资人权益的监理原则下，放宽机器人理财相关限制，最早是在2017年6月30日发布「证券投资顾问事业以自动化工具提供证券投资顾问服务作业要点」，开放机器人理财业务。

金管会随后又作了三波松绑，包括2017年8月1日及2021年11月18日发布令，放宽自动化投顾服务进行「自动再平衡交易」相关规范、去年10月13日核备投信投顾公会函报「证券投资顾问事业办理以行动身分识别（Mobile ID）身分验证程序线上签署证券投资顾问委任契约应遵循事项、放宽投顾事业得以行动身分识方式确认委托人身分，于客户线上签署证券投资顾问委任契约，为机器人理财业务助攻。