晋商银行等3家银行因违法违规事实合计被罚795万元

金融虎讯 4月23日消息，近日，国家金融监督管理总局官网发布多条处罚信息。信息显示，汉口银行、湖北银行和晋商银行临汾分行因违法违规事实合计被罚795万元。

具体来看，汉口银行因“信贷管理不到位，以贷转存质押放贷；违规审批发放用途不合规的流动资金贷款；违规向房地产企业发放贷款；违规向四证不全的房地产项目提供融资，且部分资金用于偿还本行风险贷款；个人贷款面谈面签制度执行不到位；贷前调查不尽职，贷款形成损失核销；应收账款审查不严，贷款形成不良；通过内部账户违规操作延缓风险暴露；通过以贷还贷、以贷收息、利息挂账缓收等方式掩盖信贷资产质量；以‘换壳’的方式承接债务，掩盖不良贷款；贸易背景审核不严，信用证议付款转存银行承兑汇票保证金；小微企业贷款统计数据不实；理财资金间接投资本行信贷资产；贷款管理不审慎，形成不良”，被监管罚款485万元。

湖北银行因“流动资金贷款用途监控不审慎；贷后管理不尽职导致个人贷款资金被挪用；项目贷款管理不尽职，资本金未及时到位；贷款管理不审慎，风险暴露不及时；委托债权投资业务不审慎，形成不良；同业投资业务管理不审慎，形成不良；数据安全管理不到位，存在风险隐患；运维管理不到位，存在风险隐患”，被监管罚款290万元。

晋商银行临汾分行因非信贷资产风险分类不准确，被责令改正并处罚款20万元。同时，时任晋商银行临汾分行行长王文清被警告。