民生银行东营分行召开员工行为治理暨警示教育专题会议

根据监管有关员工行为整治的通知及总分行文件要求，为将合规管理工作要求传达到位，民生银行东营分行召开员工行为治理暨警示教育专题会议。民生银行东营分行行长助理魏凡超、法律合规部全员及分行部室部分员工参加会议。

会上，法律合规部就近期员工信用卡违规使用相关问题进行通报：一是就员工利用个人账户进行套现交易、出租或出借账户供他人使用、教唆或协助他人进行套现、洗钱等违法活动进行案例分析；二是重申“行内小法”关于员工账户使用管理中造成不良后果的纪律处分及信用卡套现相关法律规定。并就信用卡套现面临的内部处罚、外部处罚、刑事罪名进行分析，强调员工违规与违法的严肃性，同时对案件防控及业务风险进行提示。

会议最后由行长助理魏凡超对下一步合规重点工作作出部署：一是切实提升合规守法意识，针对员工信用卡违规使用情况排查应持续保持高压态势，提升风险意识、合规意识，对于专项整治后仍然违规、屡查屡犯、担任管理职务人员违规等情形加大惩戒力度，杜绝员工信用卡套现等违规、违法情形的发生。二是从严员工行为治理、强化管理年考核评价，以问题为导向进行重点查处，做到常提醒、常检查、常教育，坚决杜绝个人账户违规使用等违规违纪行为发生。三是强调最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中相关规定，重申“非法经营罪”及持卡人以非法占有为目的、恶意透支及金额较大涉及的“信用卡诈骗罪”的定罪处罚。以案为鉴，提高员工风险防范意识，防范案件风险，让员工知敬畏、明底线、受警醒，筑牢思想防线。

本次会议的召开进一步厚植全行遵学守用的法制文化，全面提升员工职业操守与守规意识，使员工认识到员工异常行为和规范员工账户交易的重要性和必然性，引导员工树立正确的用卡习惯，切实增强风险防范意识和自我保护意识，从源头上防范各类道德风险和操作风险。下一步，民生银行东营分行将继续抓好员工日常行为管理工作，坚持定期排查与动态监控相结合，提高广大员工的自律意识、法律意识、合规意识和案件防范意识，全面提升员工依法合规管理水平。

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