欧美银行携手科技公司 用资讯共享平台打击洗钱

英国皇家联合研究所指出，全球目前共有15项银行业资讯共享计划正在进行中。其中一项名为「未来金融情报共享（FFIS）」的计划指出，虽然多数国家现行法规禁止银行共享用户交易资料，但是资讯共享计划确实提高金融犯罪侦测的准确率，能将一般费时三周的反洗钱网路建构时间缩短至二天。

美国、英国、荷兰及爱沙尼亚已率先开始测试银行资讯共享平台。以荷兰为例，荷兰银行（ABN AMRO）、安智银行（ING）及荷兰合作银行（Rabobank）等五大银行在前年7月建立合资企业TMNL，在主管机关监督下开发出资讯共享平台，借此侦测不当的金融交易。

TMNL执行长西哲思（Norbert Siegers）表示：「基本上我们就是一间分析工厂，创造反洗钱模式来侦测可能的洗钱交易。」该平台上线至今已发出2,000次不当交易警报，直接通知参与这项计划的银行，再由银行进一步调查可疑交易。

虽然荷兰法律规定金融机构必须监控用户交易，并及时向主管机关回报可疑交易，但资讯共享平台能提高侦测敏锐度。荷兰金融情报单位主任维毕克卡斯特（Hennie Verbeek-Kusters）表示：「我们相当正面看待银行资讯共享计划。」

然而，目前TMNL只适用于上述五大银行的企业用户，碍于欧盟隐私法规限制，还不能用来分享个人金融交易资料。TMNL期望未来吸引更多银行加入合作，最终加入个人用户资料，但这部分仍有待荷兰政府厘清个资保护法的管辖范围。FFIS计划负责人麦斯威尔（Nick Maxwell）表示：「科技不是问题，重点在于各国政府是否提供明确的政策环境来支持银行资讯共享。」