全力开创防范打击非法金融活动新局面
坚守为民情怀
践行初心使命
全力开创防范打击非法金融活动新局面
金融监管总局打非局党支部
党的十八大以来，习近平总书记对金融事业发展的重大理论和实践问题作出一系列重要论述，把我们党对金融工作本质规律和发展道路的认识提升到了新高度，对于新时代新征程坚定不移走中国特色金融发展之路，推进金融高质量发展、加快建设金融强国，提供了强有力的金融支撑。习近平总书记系列重要论述为新时代防范和打击非法金融活动工作提供了根本遵循。打击非法金融活动局党支部将深入学习《习近平关于金融工作论述摘编》，按照金融监管总局党委部署，积极推动健全工作机制，对非法金融活动高压严打、打早打小，坚决守护好人民群众合法权益。
深刻认识防非打非工作的政治性、人民性
金融与人民群众日常生活息息相关。非法金融活动作为涉金融领域的违法犯罪行为，往往涉案金额大、涉及人员多，严重危害人民群众财产安全，是人民群众的烦心事、揪心事。党中央、国务院高度重视防范和打击非法金融活动工作，习近平总书记多次强调，要加强央地协同，严厉打击非法金融活动，严禁“无照驾驶”、“有照违章”。防范打击非法金融活动，事关经济金融秩序和人民群众切身利益，不仅是一项业务工作，更是一项政治任务，必须始终坚持以人民为中心的价值取向，才能更好认识和做好这项工作。当前非法金融活动仍处于高发多发期，重点领域案件和风险仍居高位，滋生土壤铲除还有一个过程，降存量、控增量的任务还十分艰巨。各地各有关部门要坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，把守护人民“钱袋子”作为根本出发点和落脚点，主动靠前、协同发力，努力遏制非法金融活动高发势头。
切实推动完善各负其责、齐抓共管的工作机制
非法金融活动涉及面广、隐蔽性强、防范打击难度大，建立健全职责清晰、执行有力的工作机制是推动工作顺利开展的重要基础。我们将积极贯彻落实中央金融工作会议精神，切实履行牵头部门职责，推动各方加强协同联动，共同构建齐抓共管的工作格局。一是明确职责分工。按照“管合法更要管非法”的要求，金融管理部门既监管持牌金融机构和合法金融业务活动，更要严厉打击本行业领域相关非法金融机构和非法从事特许金融业务的行为。按照“管行业必须管风险”的要求，行业主管部门要加强本行业领域管理，及时规范相关商事行为，防止其异化为非法金融活动。二是强化属地责任。地方党委政府要建立健全防范打击非法金融活动的工作机制，发挥属地组织协调优势，充分调动整合各方力量，开展风险排查、案件查处、善后处置等工作。三是落实工作保障。要强化考核问责，推动加强队伍建设，确保防非打非工作有人抓、有人管、有人负责，推动各项工作常态化、规范化开展。
积极构建社会化、立体化、信息化的监测预警体系
习近平总书记指出，“要科学防范金融风险，早识别、早预警、早发现、早处置”。我们将坚决贯彻落实中央金融工作会议精神，进一步完善监测预警体系建设，推动线上大数据监测与线下群防群治相结合，实现动态监测、及时预警、关口前移、及早处置。一是依托科技手段强化线上监测预警。建设优化非法金融活动监测预警平台，构建以国家平台为枢纽、省级平台为主体的监测预警“全国一张网”，不断提升信息化监测预警能力。二是推动常态化开展线下监测。充分发动基层网格员、社区工作人员等力量，持续开展非法金融活动隐患线索排查，同时积极发动群众举报非法金融活动线索。三是充分发挥金融机构资金监测的“前哨”作用。推动完善非法金融活动风险监测预警技术模型和激励机制，在“看住钱”上下功夫，加固防范涉非风险传染的“防火墙”。
坚决严厉打击非法金融活动违法犯罪行为
只有保持高压严打态势，才能对违法犯罪分子形成有力震慑。习近平总书记指出，“对违法犯罪金融活动要敢于亮剑”。2024年4月，处置非法集资部际联席会议部署开展了为期两年的全国打击非法集资专项行动，主要目的就是对非法集资实施集中打击、精准拆弹。下一步，我们将会同公检法等部门，指导推动各地聚焦重点地区、重点领域、重点案件及关键环节，加强风险排查、组织定性、打击处置，充分掌握一批问题线索，及早发现一批风险隐患，有效处置一批重大案件。同时推动地方处非部门规范有序开展行政处置，打早打小。持续深入开展重点案件督办，着力推动处置跨省案件，加大存量案件化解力度，千方百计追赃挽损，多措并举保护人民群众财产安全。
推动强化对非法金融活动的“源头治理”
金融是特许经营业务，习近平总书记多次强调，“一般工商登记注册企业一律不得从事或变相从事法定金融业务，谁都不能无照驾驶”。金融监管总局将会同有关部门，继续强化重点关口管理，落实好《防范和处置非法集资条例》等要求，明确一般工商企业不得在名称或经营范围中使用“金融”“理财”“财富管理”等涉金融字样，不得擅自开展金融业务。同时强化宣传教育，推动构建地方政府示范引导、金融机构主动参与、媒体积极支持、社会广泛响应的防范非法集资大宣传格局，持续打造“防非宣传月”品牌。大力培育民间宣传志愿者队伍，积极开拓新媒体渠道，让主动防范、自觉远离、积极举报非法金融活动深入人心，提升人民群众防范意识和能力，努力为维护金融安全和经济社会稳定作出积极贡献。
本文源自：中国银行保险报