数字人民币反洗钱措施升级！银行相继开展客户身份信息治理行动

近日，邮储银行发布公告，宣布将根据反洗钱相关政策要求，加强数字人民币客户身份信息治理。

7月1日，邮储银行在官网发文称，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《数字人民币反洗钱和反恐怖融资工作指引》等法律法规要求，邮储银行将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性核实工作，核实的客户身份信息包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。对个人客户身份信息不完整、未留存身份证件影印件或身份证件过期且在90天内没有及时更新等情况，将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制金融服务等措施。 邮储银行进一步表示，如客户的钱包仍需正常使用，请通过数字人民币APP客户端、邮储银行手机银行客户端上传证件影印件并更新证件有效期限，或携带本人有效身份证件前往该行任一营业网点等方式更新完善客户身份信息。信息补充完整、准确后，可恢复钱包功能。

随着数字人民币在全国多个试点地区推广使用，其匿名特性带来的潜在风险逐渐显现。低权限的数字人民币钱包用户在使用过程中存在匿名风险，这可能成为洗钱分子利用的漏洞。邮储银行此次的治理措施主要通过要求完善身份信息，降低交易限额等手段，有效防范洗钱风险。

近期，包括青海银行、广东兴宁农村商业银行在内的多家银行也相继开展了客户身份信息治理行动。这种趋势与央行反洗钱局的指导方向相一致。央行强调要推动反洗钱工作从"规则为本"向"风险为本"转变，实现从跟随国际标准到部分领域领先的跨越。面对日益复杂的金融环境，银行业正在通过完善制度、创新技术等多种手段，全面提升反洗钱能力。这不仅有助于维护金融秩序，也为数字人民币的健康发展奠定了基础。

本文源自：金融界