投资者服务与陪伴体系再升级 中信保诚基金发布“共创财富行”子品牌

1998年，公募基金扬帆起航，如今已经走过二十六年的历程，作为中国第一批成立的中外合资基金公司，19年的光阴，中信保诚基金跟随中国资本市场的脚步，见证并参与了公募基金行业的蓬勃发展。26岁正青春，19载亦是舞象之年。提升投资者获得感，发挥普惠金融作用，公募基金行业责任在肩。

却顾所来径，苍苍横翠微。投资者服务与陪伴从来不是一蹴而就的事情，中信保诚基金以“卓越投资管理，赋能美好生活”为愿景，将投资者服务与陪伴纳入公司战略层面。不忘初心，方得始终。一路走来，持续丰富完善投资者服务内容，线上线下齐联动。

以投资者为本，本立而道生。做好投资者服务与陪伴就是以投资者为本具体的体现。为了更好服务居民财富管理需求，为投资者提供高质量的投资者服务与陪伴，中信保诚基金对投资者服务品牌进行全面升级，并推出全新子品牌——“共创财富行”，以更系统化、专业化的服务为投资者提供全生命周期的理财支持，让内容更丰富，让陪伴更专业，让传播更多元。

久功必善成 提升投资者获得感

久久为功，方可善作善成。以“卓越投资管理，赋能美好生活”作为企业愿景，中信保诚基金致力于为投资者提供长期和积极的投资体验。

投资者的获得感究竟从何而来？从投资者的收益看，包括基金的收益，以及投资行为的损益。首先，投研是核心基本盘。当前公司已搭建起“平台型、团队制、一体化、多策略”投研体系，形成了以投资引领研究为导向的投资文化，权益、固收、量化/指数、多策略四大核心投资能力协同发展，并建立一条风险收益水平不同，风格差异鲜明的产品线，以期满足投资者多样化需求。

19年步履不停。截至2024年二季度末，中信保诚基金资产管理总规模达1602亿元，累计为2449万客户提供服务，旗下公募基金产品累计产生221亿元基金利润。(数据来源：基金定期报告，不含产品在成立或清盘的对应会计年度未披露的基金利润数据)。

在坚实的投研基本盘基础上，面对市场的颠簸，有温度的投资者服务与陪伴不可或缺。中信保诚基金不断创新投资者服务与陪伴模式，通过适配产品、长期陪伴和理性引导，有效缓解投资者的损失厌恶与波动焦虑，帮助投资者以更稳健的心态面对的市场不确定性。

推动投资者服务与陪伴向纵深处，中信保诚基金积极携手各方，形成合力向前奔跑。2023年以来，公司先后加入《中国基金报》投教联盟、《中国证券报》“同心圆”投教联盟、《证券时报》资本市场投教“星火计划”，后续将与权威媒体加强合作，与优秀同业共同为投资者打造“一站式”投资者服务平台，进一步提升投资者服务的覆盖面和影响力。

全维度陪伴 线上线下联动

流水不争先，争的是滔滔不绝。从“开心投资主义”系列巡讲到“信诚号动车组”大型活动，中信保诚基金的投资者服务足迹早已遍布大江南北。通过基金经理路演、新媒体互动、基金健诊等多种形式，及时、面对面的为投资者提供新鲜市场投资资讯，帮助投资者认知风险与收益的关系，为其科学开展资产配置提供支持，避免频繁申赎、追涨杀跌。

一路书香伴投资者成长。巴菲特、芒格等无数知名投资人都多次强调阅读对投资者的重要性，自2016年以来，中信保诚基金与《中信出版社》联合推出“中信选书”活动，每月与投资者共读一本好书，当前公司已累计与超3万人次客户共读超百本好书。

伴随着新媒体的不断发展，线上线下协同联动愈发重要，对内容的丰富性要求也更高。早在2010年，中信保诚基金在多家媒体平台开设“开心投资主义”专栏，从生活小事和细节切入，以轻松愉快的方式指出投资理财中容易出现的误区，帮助投资者树立正确的理财观。

为了让投资理财知识更加系统化，中信保诚基金联合上海财经大学出版社出版《简单易懂de基金理财书》一书，文章通俗易懂，深入浅出地介绍了投资哲学、理财技巧、基金定投知识。互联网技术进步使得信息传播方式发生改变，随着直播、短视频等形式的兴起，公司联合多家媒体持续打造“投资π”线上服务栏目，以直播、短视频等多元形式，提升与投资者双向互动的质量。

全方位升级 “共创财富行”

变则通，通则久。投资是一场没有终点的马拉松，在这场漫长的旅程中，投资者服务与陪伴必须持续进化方能拥有持久的生命力。正值十九岁生日之际，中信保诚基金投资者服务与陪伴体系实现了全面升级，并推出全新子品牌——“共创财富行”，以更系统化、专业化的服务为投资者提供全生命周期的理财支持，这也与中信集团强调的“共创新可能”一脉相承。

首先，让内容更丰富。投资者结构愈加多元化，需求也更加多样化，这意味着投资者服务与陪伴内容要因人而异。正是立足投资者的生命周期、投资理财需求等维度，中信保诚基金推出《量化投资科普》《固收talkshow》等课程主题，帮助投资者做好投资“第一步”。市场纷繁复杂，充满不确定性，《热点解读》《大类资产配置报告》《周度观察》等资讯栏目应运而生，直面热点话题，帮助投资者了解市场变化。

其次，让陪伴更专业。除原有的销售服务团队以外，中信保诚基金集结全公司力量，打造共创财富行专家讲师团队，基金经理、研究员、品牌、投教、销售、客服等多条线专业人员并肩而行。与此同时，中信集团也将担任公司重要的智囊团，凭借中信集团的多元化业务布局和深厚的行业积累，邀请行业内外资深人士担任客座讲师，以多维视角服务投资者。为了及时解答投资者的疑问，公司联合多家代销渠道定期推出“基金健诊”服务，聚焦于投资者在投资中所面临的问题。

第三，让传播更多元。中信保诚基金已构建起多层次传播矩阵，延伸投资者陪伴与服务的广度和深度。一方面，充分利用自有宣传矩阵进行投资者服务与陪伴，整合图文、视频、直播等素材，打造标准化、多样化的线上投资者教育频道；另一方面，联合主流媒体平台拓展投资者服务与陪伴的维度。线上线下齐发力，中信保诚基金将深入社区，让理财和资产配置知识走入千家万户；走进学校，推动金融理财教育纳入国民教育体系。

投资者服务与陪伴，如春雨润物，悄然无声却滋养心田。提供有温度的陪伴，提升投资者的获得感和幸福感，中信保诚基金一直在路上，与投资者同行共成长。

风险提示：

基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益和本金安全。投资前请认真阅读招募说明书、产品资料概要和基金合同等法律文件，充分认识基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，并在了解基金产品情况的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资做出独立决策，选择合适的产品。

基金管理人与股东及关联方之间实行业务隔离和信息防火墙制度，股东及关联方不参与基金财产的投资运作。

基金有风险，投资需谨慎。