我CFPR、AFP持证人数 突破3千

台湾理财顾问认证协会（FPAT）17日举办今年度授证典礼，FPAT理事长李长庚与本届被授证者合影。图／FPAT提供

台湾理财顾问认证协会（以下简称FPAT）17日举办「CFPR与AFP授证典礼」，根据国际理财顾问认证总会（FPSB）2月6日最新公布，截至2022年全球CFPR人数达213,000人，成长率4.8％，台湾的成长率16.9％，居全球TOP 3，同时也在本月正式突破3千人，且近3年成长率年年超过10％，在全球的评比名列前茅，足见台湾在培育金融多元跨领域专业人才的努力，尤其是银行与保险业，积极培育CFPR及AFP新世代金融菁英，帮助高资产人士建立与执行全方面的理财计划。

FPAT理事长李长庚指出，台湾财富管理业务与欧美个人风格的独立财务顾问不同，是打金融机构整体的团队战，因此团队有多少人拥有理财黄金证照，是竞争力决定性关键。以近3年台湾取得CFPR及AFP人数成长的速度。显示银行、保险与证券机构，不仅有包班授课、补贴教育训练费用，部分更跟进美国做法，对于取得CFPR证照员工提供加薪鼓励，以提升员工全方位理财规划的综合实力。

本次授证典礼，国泰人寿是最早大规模推动员工考证的机构，目前市场占有率高达16％，稳居第一，但后有追兵，南山人寿本届新科人数居冠，中国信托商银成长速度则是银行业第一，元大证券近年高度重视财富管理客户经营，带动员工投入报考CFPR及AFP的行列，人数及成长率稳居证券业之冠。

目前台湾平均取得CFPR与AFP的年纪为41岁，尚略高于美国，但FPAT理事长李长庚发现，随着CFPR与AFP证照认同提升，台湾的报考有年轻化趋势，本届已有来自2001年出生的Z世代成为新科持证人，李长庚也以自身经验指出，因为考证相当耗费时间跟脑力，愈年轻报考认证愈有优势。此外，跨界成为CFPR的风潮也从日本吹进台湾，本次新科持证人中，就有来自媒体业、会计师、科技业，甚至食品研发领域的优秀人才跨界而来，显示随着民众对专业理财规划的需求提升，财富管理也吸引更多多元人才加入。