诈骗集团 将稳定币存于冷钱包

许多民众不了解虚拟货币市场，也被非法集团盯上，其中稳定币更是非法活动常见的工具之一，稳定币如泰达币USDT，因其与美元挂钩，能够保持相对稳定的价格波动，成为诈骗集团储存非法资金的主要选择。MaiCoin集团指出，许多诈骗集团将非法所得转为稳定币后，会优先存入冷钱包，以避免被线上平台发现并冻结资产。

相较于热钱包，冷钱包是离线储存在设备上，因此常见诈骗者被逮捕后，相关部门便可将这些冷钱包中的资产扣押，后续进行法拍。

币托集团指出，已与165反诈骗平台系统串接，可即时回复检调侦办诈欺犯罪所需之帐户持有人及相关交易资料；风控方面也以币托自行开发的自动化风控系统，针对可疑交易进行筛查、分析，近期成功阻拦好几起诈骗。

如上周系统自动侦测到一笔可疑提领并进行阻挡，经币托客服进一步询问，发现该会员欲将资金移转至假的交易所网站，且诈骗集团持续说服被害人购买新台币七位数以上的假币，以获得巨大报酬，历经数小时的沟通，终于成功让该会员至165报案。

HOYA BIT加密货币交易所强调，已引进自动化的eKYC和AML流程，加强数位身份识别和生物特征辨识的精确度和可靠性及效率；另大幅升级智慧交易监控系统，即时监控所有交易行为，透过AI和机器学习技术即时检测可疑交易，并于发现异样时，立即启动样态风险处置和加强尽职调查（EDD）程序处理。