却说那怪败了阵回，方才喘定，又听得有人推得水响，忽起身观看，原来是猪八戒执了钯推水。
猪八戒临下睡之前，金蝉子元神说道：“那怪报了姓名，你只当不知，与他赌斗便是。”
猪八戒也未细问，细问也不见金蝉子会说，当时推水下河。
那怪见猪八戒下来，举杖当面高呼道：“那和尚那里走！仔细看打！”
猪八戒使钯架住道：“你是个甚么妖精，敢在此间挡路？”
那妖道：“你是也不认得我。我不是那妖魔鬼怪，也不是少姓无名。”
猪八戒道：“你既不是邪妖鬼怪，却怎生在此伤生？你端的甚么姓名，实实说来，我饶你性命。”
那怪道：“我自小生来神气壮，乾坤万里曾游荡。英雄天下显威名，豪杰人家做模样。万国九州任我行，五湖四海从吾撞。皆因学道荡天涯，只为寻师游地旷。常年衣钵谨随身，每日心神不可放。沿地云游数十遭，到处闲行百余趟。因此才得遇真人，引开大道金光亮。先将婴儿姹女收，后把木母金公放。明堂肾水入华池，重楼肝火投心脏。三千功满拜天颜，志心朝礼明华向。玉皇大帝便加升，亲口封为卷帘将。南天门里我为尊，灵霄殿前吾称上。腰间悬挂虎头牌，手中执定降妖杖。头顶金盔晃日光，身披铠甲明霞亮。往来护驾我当先，出入随朝予在上。只因王母降蟠桃，设宴瑶池邀众将。失手打破玉玻璃。天神个个魂飞丧。玉皇即便怒生嗔，却令掌朝左辅相：卸冠脱甲摘官衔，将身推在杀场上。多亏赤脚大天仙，越班启奏将吾放。饶死回生不典刑。遭贬流沙东岸上。饱时困卧此山中，饿去翻波寻食饷。樵子逢吾命不存，渔翁见我身皆丧。来来往往吃人多，翻翻复复伤生瘴。你敢行凶到我门，今日肚皮有所望。莫言粗糙不堪尝，拿住消停剁鲊酱！”
猪八戒闻言。知道乃是天宫旧识，当年王母娘娘欲毒杀玉帝之事，闹得何等凶残？也不叙旧，抓住末尾几句，佯装大怒，骂道：“你这泼物，全没一些儿眼色！我老猪还掐出水沫儿来哩，你怎敢说我粗糙，要剁鲊酱！看起来，你把我认做个老走硝哩。休得无礼！吃你祖宗这一钯！”
那怪见钯来。使一个凤点头躲过。两个在水中打出水面，各人踏浪登波。这一场赌斗，比前不同，你看那：卷帘将，天蓬帅，各显神通真可爱。那个降妖宝杖着头轮。这个九齿钉钯随手快。跃浪振山川，推波昏世界。凶如太岁撞幛幡，恶似丧门掀宝盖。这一个赤心凛凛保唐僧，那一个犯罪滔滔为水怪。钯抓一下九条痕，杖打之时魂魄败。努力喜相持，用心要赌赛。算来只为取经人，怒气冲天不忍耐。搅得那鯾鲌鲤鳜退鲜鳞，龟鳖鼋鼍伤嫩盖；红虾紫蟹命皆亡，水府诸神朝上拜。只听得波翻浪滚似雷轰，日月无光天地怪。二人整斗有两个时辰。不分胜败。这才是铜盆逢铁帚，玉磬对金钟。
却说那孙悟空保着金蝉子，立于左右，眼巴巴的望着他两个在水上争持，只是他不好动手。
只见那猪八戒虚幌一钯。佯输诈败，转回头往东岸上走。那怪随后赶来，将近到了岸边，这行者忍耐不住，撇了师父，掣铁棒，跳到河边，望妖精劈头就打。那妖物不敢相迎，飕的又钻入河内。
猪八戒嚷道：“你这弼马温，真是个急猴子！你再缓缓些儿，等我哄他到了高处，你却阻住河边，教他不能回首呵，却不拿住他也！他这进去，几时又肯出来？”
孙悟空笑道：“呆子，莫嚷！莫嚷！我们且回去见师父去来。”
猪八戒却同行者到高岸上，见了金蝉子。
金蝉子欠身道：“徒弟辛苦呀。”
猪八戒道：“且不说辛苦，只是降了妖精，送得你过河，方是万全之策。”
金蝉子道：“你才与妖精交战何如？”
猪八戒道：“那妖的手段，与老猪是个对手。正战处，使一个诈败，他才赶到岸上。见师兄举着棍子，他就跑了。”
金蝉子道：“如此怎生奈何？”
孙悟空道：“师父放心，且莫焦恼。如今天色又晚，且坐在这崖次之下，待老孙去化些斋饭来，你吃了睡去，待明日再处。”
猪八戒道：“说得是，你快去快来。”
孙悟空急纵云跳起去，正到直北下人家化了一钵素斋，回献师父。师父见他来得甚快，便叫：“悟空，我们去化斋的人家，求问他一个过河之策，不强似与这怪争持？”
孙悟空笑道：“这家子远得很哩！相去有五七千里之路。他那里得知水性？问他何益？”
猪八戒道：“哥哥又来扯谎了。五七千里路，你怎么这等去来得快？”
孙悟空道：“你那里晓得，老孙的觔斗云，一纵有十万八千里。象这五七千路，只消把头点上两点，把腰躬上一躬，就是个往回，有何难哉！”
猪八戒道：“哥啊，既是这般容易，你把师父背着，只消点点头，躬躬腰，跳过去罢了，何必苦苦的与他厮战？”
孙悟空道：“你不会驾云？你把师父驮过去不是？”
猪八戒道：“师父的骨肉凡胎，重似泰山，我这驾云的，怎称得起？须是你的觔斗方可。”
孙悟空道：“我的觔斗，好道也是驾云，只是去的有远近些儿。你是驮不动，我却如何驮得动？自古道，遣泰山轻如芥子，携凡夫难脱红尘。象这泼魔毒怪，使摄法，弄风头，却是扯扯拉拉。就地而行，不能带得空中而去。象那样法儿，老孙也会使会弄。还有那隐身法、缩地法，老孙件件皆知。但只是师父要穷历异邦。不能彀超脱苦海，所以寸步难行也。我和你只做得个拥护，保得他身在命在，替不得这些苦恼，也取不得经来，就是有能先去见了佛。那佛也不肯把经善与你我。正叫做若将容易得，便作等闲看。”那呆子闻言，喏喏听受。
遂吃了些无菜的素食，师徒们歇在流沙河东崖次之下。
次早，金蝉子道：“悟空，今日怎生区处？”
行者道：“没甚区处，还须猪八戒下水。”
猪八戒道：“哥哥，你要图干净，只作成我下水。”
孙悟空道：“贤弟，这番我再不急性了。只让你引他上来，我拦住河沿，不让他回去，务要将他擒了。”
好猪八戒，抹抹脸，抖擞精神。双手拿钯到河沿，分开水路，依然又下至窝巢。那怪方才睡醒，忽听推得水响，急回头睁睛看看，见猪八戒执钯下至，他跳出来，当头阻住，喝道：“慢来！慢来！看杖！”
猪八戒举钯架住道：“你是个甚么哭丧杖，叫你祖宗看杖！”
那怪道：“你这厮甚不晓得哩！我这宝杖原来名誉大。本是月里梭罗派。吴刚伐下一枝来，鲁班制造工夫盖。里边一条金趁心，外边万道珠丝玠。名称宝杖善降妖，永镇灵霄能伏怪。只因官拜大将军，玉皇赐我随身带。或长或短任吾心。要细要粗凭意态。也曾护驾宴蟠桃，也曾随朝居上界。值殿曾经众圣参，卷帘曾见诸仙拜。养成灵性一神兵，不是人间凡器械。自从遭贬下天门，任意纵横游海外。不当大胆自称夸，天下枪刀难比赛。看你那个锈钉钯，只好锄田与筑菜！”猪八戒笑道：“我把你少打的泼物！且莫管甚么筑菜，只怕荡了一下儿，教你没处贴膏药，九个眼子一齐流血！纵然不死，也是个到老的破伤风！”那怪丢开架子，在那水底下，与猪八戒依然打出水面。
这一番斗，比前果更不同，你看他：宝杖轮，钉钯筑，言语不通非眷属。只因木母克刀圭，致令两下相战触。没输赢，无反复，翻波淘浪不和睦。这个怒气怎含容？那个伤心难忍辱。钯来杖架逞英雄，水滚流沙能恶毒。气昂昂，劳碌碌，多因金蝉子朝西域。钉钯老大凶，宝杖十分熟。这个揪住要往岸上拖，那个抓来就将水里沃。声如霹雳动鱼龙，云暗天昏神鬼伏。
这一场，来来往往，斗经三十回合，不见强弱。猪八戒又使个佯输计，拖了钯走。那怪随后又赶来，拥波捉浪，赶至崖边。
猪八戒骂道：“我把你这个泼怪！你上来！这高处，脚踏实地好打！”
那妖骂道：“你这厮哄我上去，又教那帮手来哩。你下来，还在水里相斗。”原来那妖乖了，再不肯上岸，只在河沿与猪八戒闹吵。
却说行者见他不肯上岸，急得他心焦性爆，恨不得一把捉来。
孙悟空道：“师父！你自坐下，等我与他个饿鹰雕食。”就纵筋斗，跳在半空，刷的落下来，要抓那妖。那妖正与猪八戒嚷闹，忽听得风响，急回头，见是行者落下云来，却又收了那杖，一头淬下水，隐迹潜踪，渺然不见。
孙悟空伫立岸上，对猪八戒说：“兄弟呀，这妖也弄得滑了。他再不肯上岸，如之奈何？”
猪八戒道：“难！难！难！战不胜他，就把吃奶的气力也使尽了，只绷得个手平。”
孙悟空道：“且见师父去。”
二人又到高岸，见了金蝉子，备言难捉。
金蝉子思量，五行灵根今日齐聚，有些话却也要和观世音菩萨说说，道：似此艰难，怎生得渡！为师岂不辜负观世音所托付。”
孙悟空眼珠一转，道：“师父莫要烦恼。这怪深潜水底，其实难行。猪八戒，再莫与他厮斗，等老孙往南海走走去来。”