猪八戒道：“哥呵，你去南海何干？”
孙悟空道：“这取经的勾当，原是观音菩萨；及脱解我等，也是观音菩萨。今日路阻流沙河，不能前进，不得他，怎生处治？等我去请他，还强如和这妖精相斗。”
猪八戒道：“也是，也是。师兄，你去时，千万与我上复一声：向日多承指教。”
金蝉子道：“悟空，若是去请菩萨，却也不必迟疑，快去赶来。”
孙悟空即纵筋斗云，径上南海。咦！那消半个时辰，早望见普陀山境。须臾间坠下筋斗，到紫竹林外，又只见那二十四路诸天，上前迎着道：“大圣何来？”
孙悟空道：“我师有难，特来谒见菩萨。”
二十四路诸天道：“请坐，容报。”
那轮日的诸天，径至潮音洞口报道：“孙悟空有事朝见。”
观世音菩萨正与捧珠龙女在宝莲池畔扶栏看花，闻报，即转云岩，开门唤入。
金蝉子入过在此处，必然惊诧，定要感叹下大仙办事效率之高。这捧珠龙女，正是观世音菩萨自大仙那里学来的两极阴阳傀儡之术，只是尚未找到火属性男童，故而拖延未修。
大圣端肃皈依参拜，观世音菩萨问曰：“你怎么不保唐僧？为甚事又来见我？”
孙悟空启上道：“菩萨，我师父前在高老庄，又收了一个徒弟，唤名猪猪八戒，多蒙菩萨又赐法讳悟能。才行过黄风岭。今至八百里流沙河，乃是弱水三千。师父已是难渡。河中又有个妖怪，武艺高强。甚亏了悟能与他水面上大战三次，只是不能取胜，被他拦阻，不能渡河。因此特告菩萨，望垂怜悯。济渡他一济渡。”
菩萨道：“你这猴子，又逞自满，不肯说出保唐僧的话来么？”
孙悟空道：“我们只是要拿住他，教他送我师父渡河。水里事，我又弄不得精细。只是悟能寻着他窝巢，与他打话，想是不曾说出取经的勾当。”
菩萨道：“那流沙河的妖怪，乃是卷帘大将临凡，也是我劝化的善信，教他保护取经之辈。你若肯说出是东土取经人呵，他决不与你争持，断然归顺矣。”
孙悟空道：“那怪如今怯战，不肯上崖。只在水里潜踪，如何得他归顺？我师如何得渡弱水？”
菩萨即唤惠岸，袖中取出一个红葫芦儿，吩咐道：“你可将此葫芦。同孙悟空到流沙河水面上，只叫悟净，他就出来了。先要引他归依了唐僧。然后把他那九个骷髅穿在一处，按九宫布列。却把这葫芦安在当中，就是法船一只。能渡唐僧过流沙河界。”惠岸闻言，谨遵师命，当时与大圣捧葫芦出了潮音洞，奉法旨辞了紫竹林。
五行匹配合天真，认得从前旧主人。炼已立基为妙用，辨明邪正见原因。金来归性还同类，木去求情共复沦。二土全功成寂寞，调和水火没纤尘。
他两个不多时按落云头，早来到流沙河岸。猪八戒认得是惠岸行者，引师父上前迎接。
金蝉子瞧见惠岸行者，并不见观世音菩萨，元神遂问道：“观世音如何不来？”
惠岸知道金蝉子顾忌，也用元神回道：“不过一件小事，无需劳动菩萨。”
金蝉子道：“你对观世音倒也忠心。”
惠岸道：“菩萨对我有大恩，不敢不忠心。”金蝉子点头。
那惠岸行者与金蝉子礼毕，又与猪八戒相见。
猪八戒道：“向蒙尊者指示，得见菩萨，我老猪果遵法教，今喜拜了沙门。这一向在途中奔碌，未及致谢，恕罪恕罪。”孙悟空道：“且莫叙阔，我们叫唤那厮去来。”
金蝉子道：“叫谁？”
孙悟空道：“老孙见菩萨，备陈前事。菩萨说：这流沙河的妖怪，乃是卷帘大将临凡，因为在天有罪，堕落此河，忘形作怪。他曾被菩萨劝化，愿归师父往西天去的。但是我们不曾说出取经的事情，故此苦苦争斗。菩萨今差木吒，将此葫芦，要与这厮结作法船，渡你过去哩。”
金蝉子闻言，对木吒道：“万望尊者作速一行。”
那木吒捧定葫芦，半云半雾，径到了流沙河水面上，厉声高叫道：“悟净！悟净！取经人在此久矣，你怎么还不归顺！”
却说那怪惧怕猴王，回于水底，正在窝中歇息，只听得叫他法名，情知是观音菩萨；又闻得说“取经人在此”，他也不惧斧钺，急翻波伸出头来，又认得是惠岸行者。你看他笑盈盈，上前作礼道：“尊者失迎，菩萨今在何处？”
惠岸道：“我师未来，先差我来吩咐你早跟唐僧做个徒弟。叫把你项下挂的骷髅与这个葫芦，按九宫结做一只法船，渡他过此弱水。”
沙悟净道：“取经人却在那里？”
惠岸用手指道：“那东岸上坐的不是？”
沙悟净看见了猪八戒道：“他不知是那里来的个泼物，与我整斗了这两日，何曾言着一个取经的字儿？”又看见孙悟空，道：“这个主子，是他的帮手，好不利害！我不去了。”
惠岸道：“那是猪八戒，这是孙悟空，俱是唐僧的徒弟，俱是菩萨劝化的，怕他怎的？我且和你见唐僧去。”
那悟净才收了宝杖，整一整黄锦直裰，跳上岸来，对唐僧双膝跪下道：“师父，弟子有眼无珠，不认得师父的尊容，多有冲撞，万望恕罪。”
猪八戒道：“你这脓包，怎的早不皈依，只管要与我打？是何说话！”
孙悟空笑道：“兄弟，你莫怪他，还是我们不曾说出取经的事样与姓名耳。”
金蝉子道：“你果肯诚心皈依吾教么？”金蝉子说的是吾教，而非佛门。
沙悟净道：“弟子向蒙菩萨教化，指河为姓，与我起了法名，唤做沙悟净，岂有不从师父之理！”
金蝉子道：“既如此，”叫：“悟空，取戒刀来，与他落了发。”
大圣依言，即将戒刀与他剃了头。
又来拜了金蝉子，拜了孙悟空与猪八戒，分了大小。金蝉子见他行礼，真象个和尚家风，故又叫他做沙和尚。
惠岸道：“既秉了迦持，不必叙烦，早与作法船去来。”
那沙悟净不敢怠慢，即将颈项下挂的骷髅取下，用索子结作九宫，把菩萨葫芦安在当中，请师父下岸。那长老遂登法船，坐于上面，果然稳似轻舟。左有猪八戒扶持，右有悟净捧托，孙孙悟空在后面牵了龙马半云半雾相跟，头直上又有惠岸拥护，那师父才飘然稳渡流沙河界，浪静风平过弱河。真个也如飞似箭，不多时，身登彼岸，得脱洪波，又不拖泥带水，幸喜脚干手燥，清净无为，师徒们脚踏实地。
那惠岸按祥云，收了葫芦，又只见那骷髅一时解化作九股阴风，寂然不见。
金蝉子对惠岸道：“回去告知你家菩萨，有些事不可为，有些事不能为，让他好自为之。”
惠岸不解其意，答了声是，径回东洋海，金蝉子上马却投西。