0050上半年績效39.8%、遠超大盤29.52% 存股達人：下半年持續投入市值型

2024上半年已过，许多投资人在股市赚得眉开眼笑。台股示意图／中央社

2024年上半年正式结束，本文简单分享上半年的投资心得。

2024年下半年今天正式展开，目前为止台股与美股持续多头走势，上半年只要选股能力不是太差或干脆投资ETF，安稳待在市场的投资人想必都是眉开眼笑。

回顾上半年投资绩效，大盘含息报酬率约29.52%，市值型ETF元老0050的绩效高达39.87%、冷门的00905绩效也是令人惊艳的37.27%，双双领先大盘。不需眼花撩乱的选股策略、不需主动择时进出，上半年稳健投资0050或00905就能取得37%以上的报酬率。投资股市，常常功课做的多却未必能有超额报酬，愈是简单的策略往往愈有效。

版主今年上半年的投资报酬率大约17%，远远落后大盘。开始存股头几年，毫无定见的版主也是跟着买金融股，后续又买了一些主打领息的固定收益型ETF，这两种产品成了降低版主投资报酬率的拖油瓶。

版主库存的金融股陆续于2015～2019年之间建仓，因为成本相当低，也就暂时放着领息不予处理。

2020年起专注于投资ETF，一开始也是迷恋高息型ETF，渴望打造强大稳定的现金流，随着投资经验增加，后续专注台股与美股的市值型产品，投资绩效显著提升。如果版主没有改变观念、如果过去10年只知道买金融股，现在的投资绩效势必远远落后大盘。

2019～2020年，版主基于调整资产组合，陆续出清几档传产股与金融股，资金转进ETF。目前库存的个股仅剩金融股，暂时没有卖出换股的规划。

AI题材爆发，以科技股为主的台股肯定持续受惠，今年下半年版主会持续投入市值型ETF；版主也持续看好往后数年台股的发展，因此不只今年下半年，未来数年版主都会持续定期投资市值型ETF。

美国做为全球经济火车头，美股科技巨头应会持续统治全球科技发展，版主也会持续定期投资美股与美国科技巨头。

版主有什么特殊的进出策略吗？这个问题每隔几天就会有人问。长期往上的市场与标的，版主只进不出，台股与美股就是属于这样的市场；版主也没有特殊操作策略，不论股价高低涨跌，就是固定每星期二进场买，跌破月线与季线则小幅量力加码。

停利与停损从来不是版主卖股的考量，版主只有三种情况会卖股：现实生活急需用钱、调整资产组合、标的结构性崩坏（ETF没这个问题）。选择投资ETF，就是选择简单的投资策略，没必要把投资ETF复杂化。

版主致力于执行自己写好的「存股方程式」，这「存股方程式」一点都不花俏，但进入股市至今，很满意投资绩效，股票资产市值与每年领取的股利都稳定增加。版主会坚定执行「存股方程式」，相信再过10年，一定可以开心享受投资果实。