00940「報酬不佳」要放生選擇其他更好標的？ 知美：依舊定期定額不停扣

台股示意图。 联合报系资料照

2024年8月21日，元大投信官网公告00940继续配发现金股利0.05元，利用公告当天的收盘价格9.72计算，单季配息率0.51％，年化配息率6.17％。

00940成立以来，目前已经连续三个月现金股利0.05元，一张50元的现金股利，随着市场的价格上涨下跌，殖利率在6％上下浮动，未来一年00940的现金股利有没有机会提高或下降？想要参与除息者，最后买进日在9月4号。

知美至00940上市以来，每月15号扣款，定期定额5千元，目前已经扣款5次，持有超过4个月的时间；从客观的角度判断，00940的选股逻辑就写在公开说明书，被动式的ETF就是单纯按照选股逻辑的规定，买进筛选出来的一篮子股票。

所以虽然00940成立以来，绩效确实表现不佳，但不会评论它是一档好或不好的ETF。

可是00940成立以来的绩效表现，也确实是没有当初宣传的这么优秀，所以受到批评，也是可以理解其中原因。

扣款至今绩效

自己本身定期定额至今，总共扣款5次，持有时间4个多月，成交均价9.9元，目前帐面报酬率负的2.24％，亏损559元，加上已经领到手的现金股利176元，含息总报酬率也是-1.53％。

到底该不该放生？

依旧还是选择定期定额不停扣。

虽然成立以来的绩效表现不佳，但是00940只是按照选股逻辑买进一篮子的股票，如果是因为不认同选股逻辑，那一开始就是就不会选择买进。

那要什么情况下，会建议选择停扣：

1.跟风买进

没有仔细就了解买进的人，现在看到00940的报酬不佳，开始下定决心好好学习，并且在过程中找到更好的标的，或是找到资金停泊的好去处，那就选择自己能够承担风险，并且更适合自己的商品。

2.几年时间选股逻辑依旧没有好表现

假设几年过去，00940的被动选股逻辑，在多头时涨不动，空头时更会跌；导致在定期定额的过程中没有办法安心抱紧好好放心，或许才会考虑停扣，改存其他更适合自己的标的。

否则现在就说定期定额00940一年后一定会后悔？答案肯定就是，没问题一年后看看谁后悔；反正定期定额的资金都是用20年不会用到的闲钱，正确的投资心态跟资金分配，使自己能有更多的试错机会。

※免责声明：本文仅为个人投资观点与纪录，并非建议。申购前自行评估风险，并详阅公开说明书。※

◎本文内容已获 知美Jimmy 授权，未经同意禁止取用转载。