00940「報酬不佳」要放生選擇其他更好標的? 知美:依舊定期定額不停扣

台股示意图。 联合报系资料照

2024年8月21日,元大投信官网公告00940继续配发现金股利0.05元,利用公告当天的收盘价格9.72计算,单季配息率0.51%,年化配息率6.17%。

00940成立以来,目前已经连续三个月现金股利0.05元,一张50元的现金股利,随着市场的价格上涨下跌,殖利率在6%上下浮动,未来一年00940的现金股利有没有机会提高或下降?想要参与除息者,最后买进日在9月4号。

知美至00940上市以来,每月15号扣款,定期定额5千元,目前已经扣款5次,持有超过4个月的时间;从客观的角度判断,00940的选股逻辑就写在公开说明书,被动式的ETF就是单纯按照选股逻辑的规定,买进筛选出来的一篮子股票。

所以虽然00940成立以来,绩效确实表现不佳,但不会评论它是一档好或不好的ETF。

可是00940成立以来的绩效表现,也确实是没有当初宣传的这么优秀,所以受到批评,也是可以理解其中原因。

扣款至今绩效

自己本身定期定额至今,总共扣款5次,持有时间4个多月,成交均价9.9元,目前帐面报酬率负的2.24%,亏损559元,加上已经领到手的现金股利176元,含息总报酬率也是-1.53%。

到底该不该放生?

依旧还是选择定期定额不停扣。

虽然成立以来的绩效表现不佳,但是00940只是按照选股逻辑买进一篮子的股票,如果是因为不认同选股逻辑,那一开始就是就不会选择买进。

那要什么情况下,会建议选择停扣:

1.跟风买进

没有仔细就了解买进的人,现在看到00940的报酬不佳,开始下定决心好好学习,并且在过程中找到更好的标的,或是找到资金停泊的好去处,那就选择自己能够承担风险,并且更适合自己的商品。

2.几年时间选股逻辑依旧没有好表现

假设几年过去,00940的被动选股逻辑,在多头时涨不动,空头时更会跌;导致在定期定额的过程中没有办法安心抱紧好好放心,或许才会考虑停扣,改存其他更适合自己的标的。

否则现在就说定期定额00940一年后一定会后悔?答案肯定就是,没问题一年后看看谁后悔;反正定期定额的资金都是用20年不会用到的闲钱,正确的投资心态跟资金分配,使自己能有更多的试错机会。

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