83家投顾逾三分之一赔钱 去年获利年减七成

碁石智库表示，投信投顾会员中有83家属于投顾，去年财报来看，有53家投顾赚钱，30家赔钱，其中投顾去年获利前三大分别是国泰投顾去年税后盈余即达2.1亿元，次为摩尔投顾的1.1亿元及巨亨投顾的1.1亿元。

国泰投顾目前担任Morgan Stanley及首域盈信等二品牌境外基金的总代理，并管理2档投资型保单规模达85亿台币。巨亨投顾是目前民营最大基金平台，该投顾在2014年购并可迪恩投顾后，经过数年努力，在2021年开始转亏为盈，其获利已逐渐追上有官方色彩的基富通证券。

碁石智库负责人陈如鈊表示，投顾发展业务不尽相同，不少投顾以提供会员投资顾问服务为主，有证券金融体系的投顾在于提供研究报告服务给集团，有的投顾是担任境外基金总代理，有的是基金销售平台。

陈如鈊认为，若和投信产业，因投顾产业缺少产品发行机制，若无兼营投信，无法像投信一样可以发行公募及私募基金，加上业者普遍股本小，除非把股本增资到3亿元，由于全权委托业务只能承作净值20倍，因此，直接管理规模也相对有限。