超過3筆就要申報 詐團猖獗 個人幣商將納管

诈骗集团横行而且手法日新月异，「到府币商」已成为今年的打诈新重点。据了解，金管会和刑事警察局联手对「到府币商」展开侦防，金管会将纳管个人币商，规定凡是个人币商经手的数位虚拟货币交易案，只要超过三笔就必须进行法遵声明、反洗钱及税金的申报，也就是说，不仅具有公司法人身分的币商需要申报，个人币商也将一并纳管。

金融业者引述刑事警察局的统计资料，和「数位货币」相关的犯罪案已占刑事局所有诈欺案件量的一成以上，尤其去年刑事局与金管会、银行业者全面防堵资金从银行体系透过汇款转出后，犯罪组织已经转进「到府服务」，主要有「到府收钱」、「到府币商」两种，其中后者还有专门的工程师特别为诈团写App程式，诈团成员到民众家中，直接拿民众的手机下载App，之后再从事买入数位货币的操作、买卖股票，一开始提供小利，让投资人误以为投资短期内就有获利实现，等投资人愈投愈多，车手再一次大额汇出所有的资金。

刑事局最新统计，去年民众通报的诈骗金额为八十八点七八亿元，较前年的七十三亿元续增；但去年警方和银行合作阻诈金额为八十九点八九亿元，为前年阻诈金额四十二亿元的两倍，显见在银行端的汇款金流防堵已经到达高峰，迫使歹徒也设法另辟途径，诈团假借名义「到府服务」因此更为猖獗。

金融业者转述，目前刑事局在查缉与虚拟货币相关的诈欺犯罪最大困境之一，就是车手以现金与币商进行「场外交易」制造金流断点，并因此阻断追索金流流向诈团的查缉。最常见的手法，就是车手把现金转给币商之后，再转成比特币或其他虚拟货币，之后再转给诈团。