陳佩琪ATM狂存600萬一定是洗錢？律師：有無「隱匿金流」是關鍵

民众党主席柯文哲妻子陈佩琪被爆将逾600万元不明资金存至自己与3名子女的银行帐户，恐沦为洗钱罪被告。图／联合报系资料照片

民众党主席柯文哲妻子陈佩琪被爆多次利用ATM存款，将逾600万元不明资金存至自己与3名子女的银行帐户，恐沦为洗钱罪被告；然而，单纯透过ATM存款是否即涉犯洗钱，又洗钱罪的构成要件为何，律师分析是否「隐匿金流」为判断关键。

律师翁伟伦指出，单纯透过ATM存款多次将资金存入自己和子女的银行帐户，实务上很难构成洗钱罪，首先得厘清存款人是否知悉资金来源为贿款等犯罪所得，再者因为是透过银行端处理资金，仍有金流可以查询，且也不是存至人头帐户，而是自己与子女的户头。

他说，要构成洗钱罪嫌，必须有「隐匿金流」的特别动作，或是利用人头户制造金流断点，若以陈佩琪ATM存款的行为，要称她涉及洗钱仍「言之过早」，毕竟她目前仅将资金单纯存在银行，且父母透过、借用子女帐户存款，也是常有的、可以期待之事。

翁伟伦认为，若陈佩琪及子女将存入的资金，再度汇到海外，或是购买虚拟货币洗钱，又或是购买钻石、黄金等携至国外，才比较有可能构成洗钱。

根据金管会发布「疑似洗钱」态样，包括同帐户在一定期间内现金存提款累计特定金额、同一客户办理多笔现金存、提款交易，累计达特定金额以上、客户每笔存、提金额相当且相距时间不久，并达特定金额以上等等。

但法界人士指出，根据洗钱防制法规定，洗钱构成要件包括掩饰、隐匿犯罪所得来源，或使他人逃避刑事追诉，而移转或变更特定犯罪所得；掩饰或隐匿特定犯罪所得的来源、去向、所有权；或收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。

他说，若犯罪行为人明知财物或财产利益是以不法手段取得的，或是知道收取的财物属于犯罪所得，还是决定收受，就具有洗钱的故意，依照法律规定，洗钱罪可以处7年以下有期徒刑，并科500万元以下罚金，未遂犯也会挨罚。