ETF 想+1別急! 專家:客製化三大族群 ETF 攻略
根据投信投顾公会资料,ETF基金规模从2022年底的新台币2.3兆元,11月底增加至3.5兆元,仅11月单一个月份即大增2,911.80亿元;另一方面,ETF受益人数11月底也来到825万人新高,代表台股1,248万投资人中,高达66%的人有投资ETF。投资人关切市场上两百多档的ETF要如何找到最适合自己的配置,国泰投信ETF研究团队建议,投资小白「新手族」首选高股息加市值型,如00878搭00922;中坚砥柱「夹心族」以股债双搭如00687B加00878;熟龄的「壮世代」可选00933B搭00878,每月零用钱不烦恼,定期定额用ETF存出微笑曲线,理财真的没那么难。
国泰投信量化暨指数事业处副总经理郑立诚表示,台股即将挥别阴晴不定,AI股爆冲的2023年,11月以来台股如法人预期高点不断,甚至交叉港股,市场普遍看好明年2024年有绝大机会攻破万八甚至更高。对股市不熟悉的「新手族」,时间就是最大的本钱,建议善用定期定额工具,累积复利效果,以国泰永续高股息ETF (基金之配息来源可能为收益平准金) (证券代码:00878)搭国泰台湾领袖50(基金之配息来源可能为收益平准金)(证券代码:00922),用高股息搭配市值型ETF,两档基金的追踪指数持有台股高股息成分股、长线看好的半导体类股,以及台湾市值大、流动性佳、获利稳定的多档标竿企业,统计Bloomberg资料,过去近十年(2013/11/26~2023/11/23)历史绩效也显示,两档标的指数最终累积的含息报酬可以提升到215%,比持有其中一档表现更亮眼,是想无脑领息,又想跟上未来大盘涨幅的好选择。
若是资金较足的中坚族群,身为「夹心族」,需要帮自己存退休金、又得付小孩学费等生活支出的家庭支柱,对投资市场稍有时间关注跟研究的话,明年高机率是股债双多,投资也可放大格局改双配,在这波降息循环前,债券价格仍严重折价,是多年难遇的投资契机,建议以国泰20年美债ETF (00687B)搭00878。2024上半年可提高债券ETF比例,下半年加大台股ETF配置,以00687B追踪的「彭博20年期(以上)美国公债指数」平均有效存续期间为17年来看,当殖利率下跌1%,债券价格有机会上涨约17%。12月美国联准会已公布暂缓升息,债券价格迅速反弹,提早布局才能以更低成本,享受债券ETF稳定息收和未来潜在可观的资本利得。
国泰投信表示,熟龄「壮世代」必备的防守性投资部位,可优先选择00933B搭00878,国泰10Y+金融债(00933B)价格便宜,每张大约1万7千多元,享有月月配息,可当生活零用金,其追踪的彭博10年以上美元金融债券指数,100%配置于成熟国家和投资等级债,有9成以上投资在全球系统性重要银行G-SIBs,财务体质强健且未曾违约,基金布局包括摩根大通、美国银行、高盛,以及英国、日本、澳洲及瑞士等金融业,档数分散风险更低,投资才能更安心。