福建厦门湖里警方：用好《公安经侦提示函》 压实银行主体责任

来源：法治日报

法治日报全媒体记者 王莹

“公安机关对我们提出的工作建议非常及时，我们会认真开展自查自纠，完善内控机制。”近日，福建省厦门市公安局湖里分局经侦大队组织辖区银行围绕打击外汇领域违法违规行为开展座谈交流，并向中国工商银行厦门某支行送达《公安经侦提示函》。

今年5月，湖里经侦大队打掉了一个骗取出口退税案犯罪团伙，在侦办过程中发现该团伙在出口额仅4亿余元的情况下，短短3年时间内累计结汇11亿余元，结汇收入与出口货物总额相差甚远，他们利用非法结汇业务，协助他人转移涉案资金甚至涉嫌洗钱犯罪。对此，湖里经侦大队通过《公安经侦提示函》，主动向银行系统提供法律指导和防范金融风险工作建议，助力银行完善内控机制、督促工作人员认真审核履职，提高防范金融风险能力。

“近年来，我们和银行协作密切，破获了多起骗取出口退税、地下钱庄案件，同时也发现银行工作人员在办理相关业务时存在疏忽，《公安经侦提示函》是很好的形式载体，可以及时对银行发布提醒，促进银行部门切实压实审查责任。”湖里经侦大队办案民警告诉记者。