国泰君安大湾区“跨境理财通”业务正式上线，成功落地开户业务首单

12月4日刚过凌晨，国泰君安成功落地公司“跨境理财通”开户业务首单。自成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司之一以来，国泰君安紧抓政策机遇，快速组织推动，在前期充分准备的基础上，于业务开闸后第一时间完成各项准备工作，正式上线“跨境理财通”业务。

跨境联动，落地公司“跨境理财通”南向通开户首单

上线当天，国泰君安深圳分公司、广东分公司以及深圳前海证券营业部分别迎来了“跨境理财通”南向业务的首位客户，并成功开户。开户客户表示，过去普通投资者想要进行境外资产配置，往往面临渠道有限、信息获取不便、手续繁琐等诸多痛点，“跨境理财通”业务的推出，让普通投资者能够更加便捷、安全地参与境外资产配置，拓宽投资渠道，实现资产的多元化布局。同时，“跨境理财通”产品的起购门槛友好、策略丰富，能为投资者提供丰富的境外产品选择，让普通投资者更好地享受资本市场高质量发展的红利。

为做好南向通投资者服务，国泰君安旗下国泰君安国际从客户视角出发，秉承“好管理人，好产品”的原则，依托定量和定性的分析排名框架，形成了着重基金公司综合影响力（Influence）、基金投研能力（Research）和基金回报（Return）的“国君国际财富管理海外基金IRR甄选评价标准”，为客户优选不同资产类别和主题的基金，同时提供了符合“跨境理财通”资格的一批美元债券供投资者选择，满足投资者多元化的境外产品服务需求。

跨境发力，实现公司“跨境理财通”北向通开户首单

当天国泰君安“跨境理财通”业务还迎来了首位北向通客户。客户通过国泰君安国际顺利完成了“跨境理财通”北向通汇款户的开立，并表示“跨境理财通”北向通开通后，港澳投资者可以更加便利地参与境内资本市场，进行境内多元资产配置。

为做好北向通投资者服务，国泰君安产品研究团队运用专业、客观、系统的评价方法，建立甄选100“1G4R” 评价标准，以管理人治理水平（Governance）为基础，并根据投研能力（Research）、业绩评价（Return）、风险管理（Risk）和声誉口碑（Reputation）对管理人、基金经理和产品的质量进行定性和定量评价，形成相应的优选产品清单，为港澳客户提供更加优质、便捷的境内资产配置服务。

积极响应，抢抓“跨境理财通”业务2.0试点机遇

“跨境理财通”2.0业务试点，是贯彻落实国家建设粤港澳大湾区决策部署的重要举措。自2024年1月《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》修订发布以来，国泰君安积极响应，参与“跨境理财通”业务资格申请。为做好业务筹备，国泰君安成立了“跨境理财通”业务试点筹备专项工作小组，提前布局、积极争取，全方位、多层次做好了各项准备工作，最终入选了首批“跨境理财通”券商名单。12月4日，国泰君安“跨境理财通”业务完成了人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）的最后技术准备，正式上线运营。

未来，国泰君安将紧抓大湾区经济发展水平高、资源禀赋优、政策机制活、境内外联动多的优势，为大湾区居民提供全方位“跨境理财通”金融服务，为更好落实国家建设大湾区战略部署、助力粤港澳金融市场互联互通、服务大湾区居民全球资产配置作出更大贡献。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本资料仅为宣传材料，不作为任何法律文件。基金、证券类产品是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。此类理财类产品不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买理财产品时，既可能按持有份额分享理财投资所产生的收益，也可能承担理财投资所带来的损失。您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。投资有风险，基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读《基金合同》《招募说明书》《基金产品资料概要》等法律文件，了解基金的具体情况。

编辑：林森