基金定期定额 公股银祭优惠

公股银积极推动个人金融、财富管理业务，推出申购优惠或调降投资门槛。图／freepik

公股银2023年基金业务成长情形

公股银持续冲刺基金规模，今年重点之一就是锁定「定期定额」。公股银主管指出，基金定期定额可以长长久久扩大资金池，对于收入更加稳定，对投资人而言也能分批进场、平均成本，因此积极推动基金定期定额，甚至比照寿险公司推出各类奖励活动，可以获得奖励、奖牌等，希望拉高定期定额的业绩。

由于现在许多基金平台及民营银行都打出「零手续费」吸引投资者目光，公股银则希望以服务取胜，也会搭配推出相关的投资优惠或是调降投资门槛等，希望降低投资者的成本，也会持续宣导定期定额绩效比单笔稳定，又可以降低平均成本的优点，鼓励客户长期定期定额投资。

公股银主管指出，财政部推动「双引擎、双翅膀」，就是希望在原先强劲的企金业务基础外，积极推动个人金融、财富管理业务，建立多元获利管道。其中，各银行的基金规模都在千亿元以上，收入相当稳定。

第一银行主管指出，现在持续推展定期定额基金重点业务，除了订定银行内部的绩效考核目标来提升推展动能及重视程度外，也会举办行销激励活动，搭配提供精选标的、行政奖励措施及教育训练等，以持续扩增投资规模。

彰化银行为开拓小资族理财商机同时推展数位存款，预计于今年将针对已开立数位存款的客户，透过网银办理定期定额投资，降低申购金额门槛，并透过搭配现有的网银申购手续费优惠，如数存暨信托合并开户成功，一年内的首次交易日，以行动网银或APP申购基金，当日不限契约数，定期定额交易皆享有特殊优惠等，希望吸引年轻族群进入投资理财。

台湾企银则针对银行的中小企业及机关团体等客群，提供到场为其员工举办小型客户说明会的服务，以直接接触潜在客户方式，提升定期定额基金业务的渗透度。

合库银行今年第一季推出定期定额专案，提供相关措施激励分行拓展定期定额业务，另推出精选基金标的，提供申购手续费3.8折优惠，协助客户以定期定额基金方式掌握未来1年～2年主流产业上中下游趋势与主要新兴经济体的投资契机。