定期定额 台股基金人气高

台股基金近年来规模定期定额变化

今年台股加权指数不畏疫情干扰创下新高,台股基金买气也创新高。根据投信投顾公会最新统计,11月底止台股基金规模来到近年高点2,699亿元,同时定期定额的扣款金额人数也同步攀上高点。而随着全球主要股市陆续陷入高档震荡,定期定额投资国内外基金成为显学。

根据统计,台股基金近年来一直苦于整体规模停滞不前,近四年来谨守2,000亿元关卡上下,直到今年来开始随大盘指数逐月攀高,统计至11月底来到近2,700亿元,不但创下近五年新高,也较去年底大幅成长近四成。

投信业者分析,主要是投信投顾公会与基金平台近年来大力推广台股定期定额优势有关,辅以低利环境资金拼命寻求高收益商品,台股定期定额中长线绩效获得实证,在大盘震荡走高过程中,愈来愈多投资人以定期定额方式参与台股行情

以台股基金定期定额的统计相关数据来看,整体定期定额扣款金额近20亿元,创五年多来的新高水位,若和去年底15亿元的扣款金额相比,也大幅成长了三成;定期定额总人数则较去年底增加近4万人,来到近24万人的近年新高水准

定期定额不仅台股基金夯,今年中美股市也「疫」外走高,国内投信发行的海外股票基金也越来越多投资人以定期定额投资方式。群益投信投资长李宏正指出,定期定额分批买进,有效分散不同时点进场风险,是绝佳的投资方法。此外,投信业者推出的日日扣停利加码攻略,更让定期定额优势加倍。

至于台股后市,投信法人表示,本月总体经济面将由二次疫情爆发与疫苗研发取得进展等多空消息交替,市场资金或将由成长型价值型投资交替轮动。后续观察二次疫情对于总体经济的冲击程度,是否压抑民众传统消费旺季购物行为。整体而言,在外资回补的推升之下,台股创了历史新高,高档获利了结卖压出笼,短期盘势转为震荡,长期趋势仍然看好。