台股基金定期定额 人气爆表

台股基金今年来受益人数逐月攀高

台股人气持续攀高!根据投信投顾公会统计,定期定额台股基金的金额今年来大致呈现逐月升高,从7月写下历史新高数字,8月份冲破21亿关卡,9月仍维持20亿以上。若从定期定额人数、笔数来看,今年来也是呈现逐月往上的态势。投信业者分析,台股基金除了台湾本身经济结构表现获得肯定,台股市场因各种ETF加入迈向多元化发展,高股息、ESG等题材投资人认同度提高,因此受益人数快速成长。

台股基金热潮背后原因很多,一方面,台股ETF百花争鸣,2017年定期定额买股上路,已经成气候的ETF成为券商推广重点,其中像是元大台湾50、元大高股息两档ETF,是投资人最喜爱的定期定额标的。此外,元大台湾高股息优质龙头基金今年3月募集时积极宣传台股优势,包含台湾防疫成绩佳,又拥有疫情逆势成长的宅经济关键科技供应链,台湾资讯通讯产业出口旺盛,支撑台湾经济成长;再加上台湾在全球高殖利率优势在全球名列前茅,提醒投资人台股基金是兼具息收及成长双题材标的,带动台股基金热潮。

投信业者强调,目前投信投顾公会的统计数据尚未完整呈现台股基金定期定额的投资人全貌,包括经由证券商定期定额ETF或在银行通路透过特定金钱信托定期定额申购基金者均未记入。也就是说,如果加计这些定额定额扣款人数与金额,相信定期定额的数字还会更惊人。

统一投信表示,对于定期定额投资人来说,「意志力」与「持续力」比「预测力」更重要。以台股加权指数实际进行定期定额回测,从2007年高点至今,中间经历金融海啸、中美贸易战新冠肺炎疫情等冲击,就算每次都不巧在高点进场,或是很幸运每次都在低点进场,经历2至3年的微笑曲线波段循环去结算报酬率,不论高点进场或低点进场的平均报酬率都是20%上下,差异很小。

也就是说,只要不是热爱在股市炒短线,对于大部份的长期投资人来说,根本不用管现在是高点还是低点,只要能坚定心志,不三心二意,持续扣款累积资本,在经历景气循环后,都能有不错的报酬率。