《金融》千禧世代热衷投资债券ETF 两大原因曝

国泰10Y+金融债ETF(00933B)经理人钟郁婕说明债券ETF受到年轻世代青睐的两大原因，第一是ETF资产由保管银行独立保管，资产受到保护，同时ETF经理费低廉、持股资讯相当透明，且能运用一篮子股票或债券长期追踪指数表现，这几年来因为其多项优点，在台湾市场规模及受益人数皆快速成长，截至9月底，台湾ETF市场资产规模已超过3.25兆，受益人数突破753万人，已是大众熟悉的重要投资工具。

其二是今年债券殖利率动辄达到4~5%以上，吸引许多散户投资人进场，以国泰10Y+金融债ETF(基金之配息来源可能为收益平准金) (00933B)为例，近期指数的殖利率已达6.3%(截至11/3)，远高于近10年平均殖利率约4.3%，加上国泰10Y+金融债ETF(00933B)为全台唯一一档「月配+平准金」的债券ETF，布局风险极低的全球金融债等多重优势，也是吸引年轻族群买进存债的重要考量，再加上目前债券价格仍是大幅折价，一旦明年开始进入降息周期，债券价格的上扬幅度相当可期，建议投资人定期定额长期投资，以时间累积债息报酬，再等资本利得。

此外，针对投资人急欲了解第四季是否为债市投资的时机点，国泰投信ETF研究团队指出，11月FOMC会议上周刚开完，如市场预期将基准利率维持在5.25-5.50%不变，是本轮升息循环以来第二次暂停升息，联准会两度喊出暂停升息，市场共识目前为本次升息循环终点，明年启动降息循环，债市有望打破近几个月的阴霾，重启多头趋势，国泰10Y+金融债ETF(00933B)价格自10/19挂牌日的14.68元，昨日(11/6)已上涨至15.24元，目前00933B规模已从成立时的94亿元，快速上升至111亿元，成长约18%，挂牌后受益人亦增加逾4,200人，成为市场中的债券ETF的热点。